Деньги за отправку скана паспорта

Особенности решения вопросов по теме: "Деньги за отправку скана паспорта". Здесь вы найдете полное описание темы и советы профессионалов. Если у вас имеются нюансы на счет которых нужна консультация, то обращайтесь к дежурному сотруднику.

Можно ли вернуть деньги на карту без отправки скана паспорта?

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Добрый день ! Вообще в законе «О защите прав потребителей» не говорится об обязательном предъявлении паспорта при оформлении возврата денег. Однако предприятия, продающие товары и оказывающие услуги, обязаны подчиняться, помимо ЗоЗПП, и правилам ведения кассовых операций.

Например, в указании Банка России от 11.03.2014 №3210-У «О порядке ведения кассовых операций…» говорится о том, что кассир выдает наличные деньги после проведения идентификации получателя наличных денег по предъявленному им паспорту или другому документу, удостоверяющему личность в соответствии с требованиями законодательства РФ, либо по предъявленным получателем наличных денег доверенности и документу, удостоверяющему личность (п.6.1). В случае с возвратом денег по карте также учитываются требования и правила обслуживающих банков, которые принимают платежи на основании договора эквайринга. Поэтому паспорт при оформлении возврата денег действительно может требоваться.

Что касается излишнего, по вашему мнению, требования персональных данных, вы можете обратиться с жалобой в Роскомнадзор. Это государственный орган, контролирующий соблюдение законодательства о персональных данных. Если они увидят здесь нарушение, смогут привлечь компанию к ответственности.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Деньги за отправку скана паспорта

У меня интернет-магазин. Клиентка из другого города сделала заказ. Оплатила его. Перед отправкой проверяли товар и обнаружили брак. Товар последний, с производства снят, т.е. менять не на что. Естественно предложили вернуть деньги. Попросили написать заявление на возврат и выслать скан первой страницы паспорта.
Клиентка заявление написала, а скан высылать не хочет. Боится.

Как можно её заверить, что никаких проблем отправка скана ей не несет, а нам необходима для удостоверения личности, кому мы делаем возврат?

[1]

Sam64 18.06.2015 18:56

Kirusha 18.06.2015 19:37

Toria 18.06.2015 19:47

Kirusha 18.06.2015 19:52

Toria 18.06.2015 19:57

Kirusha 18.06.2015 20:23

Sam64 18.06.2015 21:48

Kirusha 18.06.2015 22:32

Sam64 18.06.2015 22:36
Я буду делать перевод на её счет.
Кому она еще может предъявить паспорт кроме меня?

Kirusha 18.06.2015 22:38

СветланаСми 18.06.2015 22:47

А почему непременно скан? Может, именно это и напрягает, и пугает покупателя. Вполне может переписать данные от руки или перепечатать.

Волжанин 18.06.2015 22:53

Sam64 18.06.2015 22:54

Kirusha 19.06.2015 03:13

Да, именно это и пугает. Но она-то в другом городе.

[2]

Kirusha 19.06.2015 03:18

Извините, Вы действительно хотите помочь или просто потроллить пришли?

Я Вам объяснила, что по закону я должна получить её паспортные данные. И что кроме меня их сверить некому. Вы утверждали, что есть кому. И я Вам продемонстрировала, что это не так.

Не знаете закона и не можете помочь, не занимайтесь ерундой.

minos66 19.06.2015 05:48

С 1 января 2013 года формы первичных учетных документов, содержащиеся в альбомах унифицированных форм первичной учетной документации, не являются обязательными к применению. Вместе с тем обязательными к применению продолжают оставаться формы документов, используемых в качестве первичных учетных документов, установленные уполномоченными органами в соответствии и на основании других федеральных законов (например, кассовые документы)

Расходный кассовый чек (ордер) есть первичный учетный документ. См. правила оформления этого документа — там графа есть «наименование, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность получателя»

Просьба всем диванным советчикам, которые сабж оценивают с помощью поисковика гугл удалиться в жопу — толку от вас нет, только срач в теме.

[3]

Sam64 19.06.2015 07:58
Видео (кликните для воспроизведения).

Kirusha 19.06.2015 08:20

С 1 января 2013 года формы первичных учетных документов, содержащиеся в альбомах унифицированных форм первичной учетной документации, не являются обязательными к применению. Вместе с тем обязательными к применению продолжают оставаться формы документов, используемых в качестве первичных учетных документов, установленные уполномоченными органами в соответствии и на основании других федеральных законов (например, кассовые документы)

Расходный кассовый чек (ордер) есть первичный учетный документ. См. правила оформления этого документа — там графа есть «наименование, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность получателя»

Просьба всем диванным советчикам, которые сабж оценивают с помощью поисковика гугл удалиться в жопу — толку от вас нет, только срач в теме.

Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д. Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Паспорт РФ – основной документ гражданина

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет , после чего в 20 и 45 лет подлежит замене . Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных , если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения . Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ .

Какие паспортные данные используют мошенники

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа , а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации , также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ .

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим. А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Сайты и форумы

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Данные о кадрах в организациях

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Банковские служащие

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы ( ГИБДД , ГУВМ МВД , ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Оформление кредитов и займов

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Мошенничество в онлайн-играх

Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.

Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы. Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть. Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.

Мошенничество в интернете

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

В случае взлома преступниками такой аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций. Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты.

Как защититься от действий мошенников

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Мошенники узнали паспортные данные – что делать

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт .

Д.А. Дружинин

Апрель 2017 – . Юрист миграционного портала 100migrantov.ru.
В 2017 году Решением государственной экзаменационной комиссии была присвоена квалификация «магистр».
С 2013 года Работа в сфере защиты прав иностранных граждан и лиц без гражданства в судах и ФМС России.

2 comments on “ Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы ”

я обнаружил подделку свидетельства о рождении. Входе собственного расследования заявил в прокуратуру с целью проверки в отделе ЗАГС, в процессе проверки я выясняю, что паспорт подделан также. Как мне быть и чо мне делать.

“недобросовестность служащих” очень мило .. это не недобросовестность, а самый настоящий преступный умысел либо преступная халатность. называйте вещи своими именами.

Работодатель предлагает послать фото паспорта, безопасно ли это (см)?

Я сегодня позвонил в фирму по обслуживанию кондиционеров, с целью трудоустройства. И они мне значит предлагают послать фото паспорта им на вацап. Когда я спросил, зачем им фото паспорта, они говорят — проверяют безопасники, так как много иногородних пытаются устроиться к ним. И говорят что можно прислать одну только главную страницу паспорта, серию и номер можно заштриховать.

Как вы думаете, стоит отправлять им фото паспорта?

Я думаю не стоит.

Я так поняла вас работодатели даже не видели, с вами не общались, а уже просят фото паспорта, как это все странно.

Если это солидная фирма, то руководитель обязательно захочет лично пообщаться с потенциальным работником, а уж потом его будет проверять служба безопасности.

Поэтому, лучше не отправлять, мошенников сейчас много.

К сожалению сейчас очень много мошенников, что выманивают паспортные данные, чтобы потом кредит оформить или еще что-то. Поэтому фото паспорта с серией и номером однозначно отправлять просто так нельзя.

А если без серии и номера, то в чем тогда смысл? С таким же успехом можно отправить просто свое ФИО и дату рождения, написать смс-кой или в мессенджер любой и пусть проверяют. Немножко странный запрос от работодателя на мой взгляд. Если это место работы интересует, то может лучше к ним съездить и посмотреть на фирму.

Хотя может это вариант посмотреть на фото, но тогда логичнее через веб-камеру пообщаться, а то в паспорте там вечно такие фото. Таким образом можно сразу составить впечатление о человеке (через видео связь).

Проверка документов в букмекерской конторе

Проверка документов букмекерской конторой – это обязательная процедура, выполняемая при регистрации нового пользователя или при его желании совершить первый вывод денежных средств. Процедура проверки документов в разных букмекерских конторах может отличаться, да и список этих самых документов тоже в разных БК не всегда одинаковый. В легальных конторах РФ, в основном все ограничивается проверкой паспорта и страхового свидетельства (СНИЛС).

ВАЖНО! Не рекомендуется передавать документы нелегальным в РФ букмекерским конторам, так как они не делают обеспечительного взноса в 30 000 000 рублей в страховой фонд и могут в любой день закрыться, с деньгами клиентов, а что станет с документами, переданными в данную БК никому не известно.

Не рекомендуется передавать документы в нелегальные в РФ конторы

Видео (кликните для воспроизведения).

Рекомендуем выбирать букмекеров только среди легальных в РФ.

Почему букмекеры требуют паспорт?

Большинство легальных букмекерских контор требуют от новых пользователей выслать сканы паспорта. Это связано с тем, что в отличие от наземных будок, в онлайн-конторах букмекер не имеет личного контакта с беттером, и не может проверить его документы. Процедура отправки сканов в большинстве случаев единичная. Повторная сверка паспорта возможна лишь в нескольких случаях – подозрение на взлом, нарушение правил пользования БК, запросе на вывод очень большой суммы денег.

Первая причина, почему букмекер требует паспорт – это проверка возраста клиента. В России и странах СНГ имеют право заключать спортивное пари граждане, достигшие совершеннолетия. Некоторые оффшорные букмекерские конторы при регистрации могут и не потребовать скан паспорта, однако при попытке вывести денежные средства эта процедура будет обязательной. Поэтому, если игроку на момент снятия денег не исполнилось 18 лет, он не сможет воспользоваться выигрышем. А деньги вместе с аккаунтом будут заблокированы.

Вторая причина необходимости проверки паспорта – чтобы избежать мультиаккаунтинга. Только это останавливает многих мошенников от создания сотен поддельных аккаунтов с целью получения прибыли запрещенными способами, например, делая ставки на вилки. Подобные действия преследуются, а аккаунты нарушителей блокируются.

Если клиент БК случайно попытается создать второй аккаунт (забыл, что у него уже была давно создана учетная запись), то после проверки паспортных данных, у него не будут конфискованы средства и заблокированы все аккаунты. Служба поддержки предложит воспользоваться своим первоначальным аккаунтом.

Следующая причина, почему букмекеры требуют паспорт – это необходимость в защите личных данных и денежных средств клиентов БК. Ни для кого не секрет, что аккаунты в любых онлайн-сервисах могут быть взломаны. Когда служба поддержки фиксирует заход на сайт одного и того же игрока с множества разных ай-пи адресов, она может попросить подтвердить личность владельца аккаунта. Мошенник этого сделать не сможет, поэтому учетная запись будет заблокирована для передачи владельцу.

Еще одна причина, и многие беттеры считают ее важнейшей – это отсрочка выплаты. Это не касается легальных букмекерских контор РФ, принимающих ставки через ЦУПИС, ведь паспорт там проверяется еще до начала приема ставок. А вот оффшорные компании могут позволить делать ставки и даже выигрывать без сверки документов, а при желании вывести деньги, запросят сканы паспорта и, возможно, других документов. Процедура сверки может занять до нескольких недель. За это время беттер может передумать совершать вывод, или уже проиграет все деньги – что, собственно, и ждал букмекер.

Не опасно ли доверять документы букмекерским конторам?

Многие пользователи интернета с опаской относятся к предложениям различных онлайн-сервисов отправить в их адрес ксерокопии документов. И на это у них есть веские основания – некоторые интернет-ресурсы пользуются этими сканами не по назначению, другие же взламывают мошенники и могут воспользоваться фотографиями документов с целью наживы. Поэтому регистрируйтесь только на сайтах проверенных букмекерских контор, имеющих лицензию и разрешение на осуществляемую деятельность.

Идентификация личности клиента – это не прихоть букмекера, призванная усложнить процедуру регистрации. Это единственная возможность предотвратить мошенничество и нарушение правил пользования БК. Да и безопасность клиентов букмекерской компании тоже полностью зависит от возможности подтвердить свою личность документами.

Если же вы все же не доверяете свои документы третьим лицам, то можно обезопасить себя двумя способами. Во-первых, во многих оффшорных компаниях можно идентифицировать без паспорта – вышлите сканы любых других документов, подтверждающих личность. Во-вторых, если все же необходим именно паспорт, то при сканировании вы можете закрыть его пустую часть бумажкой с надписью, например «для букмекера …». Этот документ уже будет бесполезен в руках мошенников.

Заказчик просит скан паспорта

Всем доброго дня!

Ситуация следующая:
Работаем с заказчиком около 3-х недель. Вроде неплохой заказчик, проблем с оплатой работы нет. Но вот сейчас просит выслать по e-mail скан паспорта «для оформления документов в бухгалтерии». Территориально находимся в разных городах.

Мои размышления на эту тему — просто так отдавать куда-то паспортные данные рискованно. Есть вероятность потом узнать о существовании кредита на круглую сумму


Как вариант — личная встреча и составление договора.

Кто сталкивался с подобной ситуацией?

Черно белую вышлите

кредит на вас сложно оформить.. личная подпись то не присутствует. да и на камеру порой снимают живьем тех, кто приходит кредиты брать ( все уж научены)

реально, у каждого кадровика есть ксерокопии паспортов всех работников, их дипломов и т.п.

При наличии знакомых в банке — вполне вероятно

я даю эти данные для банковских переводов к примеру

По-моему для банковских переводов не требуются паспортные данные.

Наверное, просто проверка на вшивость

В качестве проверки на вшивость есть персональный аттестат вебмани

Думаю сделать как сказала olga_pier — аккуратно спрошу для чего это требуется.

Чем грозит наличие скана вашего паспорта в открытом доступе?

В интернете можно найти не только номера телефонов, адреса, но и данные паспортов и других документов. Отсканированные копии паспорта, СНИЛСа, или ИНН мошенники часто просят переслать по почте. Некоторые лица отправляют их, не задумываясь при этом, где будут храниться эти копии, что с ними будут делать и кому их могут передать.

АиФ.ru выяснил у эксперта в области компьютерной техники и цифровой электроники Артема Соколова, чем может обернуться наличие таких данных в открытом доступе в интернете.

Кража денег

Самый стандартный случай, когда мошенник звонит потенциальной жертве и представляется сотрудником безопасности банка, говорит эксперт. После этого он называет все паспортные данные человека и тем самым входит к нему в доверие. Жертва, которой позвонил мошенник, после этого начинает называть данные, которые помогают злоумышленнику провести какие-то операции со счетами, переводами и т.д. Поэтому, в этой области могут возникнуть неприятности.

Кроме этого, мошенники могут использовать данные из скана паспорта, чтобы получить пароль к компьютеру, соцсетям и различным гаджетам. Ведь у многих пароли создаются из даты рождения, родного города и т.д. А все эти данные можно найти в скане паспорта.

Отправляя скан документов при устройстве на работу, в ответ на объявление о продаже имущества и т.д. многие не задумываются о том, что сайты, адреса почты могут создавать мошенники, которые таким образом хотят получить доступ к персональным данным.

Регистрация от вашего лица

В определенных ситуациях сотрудникам безопасности достаточно удостовериться, что человек прислал копию страницы паспорта. После этого ему дают доступ к определенным ресурсам. Мошенники, например, могут использовать полученные данные для каршеринга. По его условиям достаточно прислать свое фото на фоне паспорта, чтобы получить доступ к машине. Если у человека есть фото паспорта, то он, грубо говоря, может найти либо похожего человека, либо подделать фотографию и оформить машину на человека, паспортные данные которого указаны в скане. И соответственно, за пропажу машины будут разыскивать не его, а человека, который отправил паспортные данные. Существуют и другие услуги, которые требуют такой авторизации — только вашего фото на фоне паспорта. Одно время во «ВКонтакте» было такое требование для обновления страницы. Пользователю нужно было сфотографироваться на фоне своего паспорта.

Если вы не доверяете личности, которая требует от вас предоставить скан паспорта, то лучше этого не делать.

2ч. Можно ли по скану паспорта взять кредит в России?

Можно ли по скану паспорта взять кредит?

Распространенной причиной появления странных кредитов в России является утрата паспорта. Граждане теряют паспорт (с сумкой, барсеткой, забывают на выступах), а когда понимают что произошло, не торопятся действовать.

Вопрос «Можно ли по скану паспорта взять кредит» возникает из-за финансовой неграмотности населения. Чтобы ни кто не воспользовался находкой и не оформил кредит по ксерокопии следует:

  1. Прийти в ближайшее отделение полиции и написать письменное заявление о потере документа удостоверяющего личность.
  2. Сотрудник примет заявление и выдаст гражданину талон, который послужит гарантом от мошеннических действий.

Можно ли по скану паспорта оформить кредит?

Ксерокопия паспорта без нотариального заверения не имеет юридической силы. Банки не выдают кредиты по копиям документов, но если в финансовом учреждении появиться сотрудник, который состоит в сговоре с неким гражданином «Н» оформить, подписать договор и получить деньги используя скан, мошенники смогут. Как получить кредит с 21 года без дополнительных подтверждений и справки о доходах гражданина?

Доказать мошенничество в кредитной сфере со сканом сложно, поскольку кредит без справок и поручителей онлайн оформить могут даже школьники с продвинутыми навыками управления компьютером. Но оправдать свое имя – вполне возможно.

Проблема с кредитом решается через суд

  • Жертва доказывает, что не была в отделении данного банка (город, регионе).
  • Производиться экспертиза подписи на договоре.
  • Получение денежных средств не доказано.

Судебный процесс произойдёт в 3-5 заседаний, срок рассмотрения дела 1-2 месяца. Более чем в 90 процентов случаев человек доказывает свою невиновность и выигрывает дело. Судебные расходы покрывает проигравшая сторона.

Совет. Если вы пользуетесь займами, (кредитка, ипотека, потребительский заём) в случае потери гражданского паспорта, сообщать об этом в финансовую организацию не стоит. Данная информация будет занесена в кредитную историю клиента, дальнейшее оказание финансовых услуг производиться не будет.

Ответы на часто задаваемые вопросы:

Кредит по скану паспорта онлайн – не самое плохое

Получить чужой кредит по скану паспорта – это не самое печальное. Злоумышленники получают полную информацию о клиенте (серия, номер, дата выдачи). Этих сведений хватит на открытие «фирмы однодневки» для отмывания денег.

Физическое лицо может стать транзитом миллионов грязных денег. Вследствие чего за дело возьмётся прокуратура и налоговая. Это грозит не только штрафами с шестью нолями, но и реальным лишением свободы по статье мошенничество в особо крупном размере. Доказать непричастность к мошенничеству будет крайне сложно.

Избегайте сомнительных акций и предложений, не передавайте документы в сомнительные организации. Откажитесь от безумной идеи взять деньги в долг заложив паспорт, документ вам вернут, но что будет дальше? Подробнее о рисках одалживания денег под залог паспорта. Быстро реагируйте в случае потери документа, дабы обезопасить себя. Вернуться к первой части.

Обращался в разные банки за потребительским кредитом, мне либо отказывали, либо предлагали такие условия, что я отказывался сам.

Думаю, нет, и никогда не будет! И слава Богу! Это ж сколько проблем! Помимо паспорта на мой взгляд, нужно предоставлять справку с места работы, 2 НДФЛ, справка с налоговой, справка с ЖКХ. Нужна личная подпись, фотография. Не помешал бы отпечаток пальца взять. Если мошенники узнают, что можно брать кредит по скану! Будет еще одна отрасль мошенничества! Я против таких нововведений! И вообще, дорогие друзья! Документы нужно беречь. Сегодня кредит по скану, завтра покупка квартиры в ипотеку и т.д. А расплачиваться придется вам! Надеюсь такого беспредела не будет! Желаю удачи, берегите себя и своих близких!

Так это правда, что без моего ведома при помощи простого скана паспорта могут взять кредит либо оформить однодневную контору, которая будет кидать а деньги людей. Становится аж страшно, и странно как такое возможно.

К сожалению это довольно частое явление в наше время. Все больше появляется мошенников желающих получить выгоду при помощи чужих документов, а бывает и поддельных. Многие банки при выдаче кредита делают фото клиента, но и это порой не спасает. Что ж в статье есть правильный совет, потерял паспорт, скорее в милицию!

На то похоже и придумали банки все эти сканы, что бы людей подставлять. Уже достаточно давно в цивилизованных странах такого рода проблему прошли и забыли. Даже в достаточно отсталой Беларуси такое не прокатит, так как на получения кредита или иного получения материальных благ нужно что бы банк дал добро и занимает это не одну неделю. Для рассрочки в магазине необходимо взять справку о доходах с работы. Конечно придуманные меры предосторожности неудобны для кредитора, но за то хоть какая то безопасность присутствует в той же Беларуси.

Мошенники всегда найдут, как взять кредит. Хорошо, что сейчас это возможно только с соучастником. В общем, никто не застрахован — вспомните, сколько раз в жизни вы делали ксерокопию паспорта? Человеку, который делает копию вашего документа, ничего не стоит сделать на одну больше. И взять кредит. Тут уж, как говорится, как повезет. И свою правоту, конечно, надо отстаивать.

В настоящее время многие банки выдают кредиты онлайн просто по паспорту, а это значит можно отправить любой паспорт или даже копию любого паспорта и получить кредит. НО ведь копии паспортов где только не валяются в самом прямом смысле слова (и в столах и в компьютерах с открытым доступом, как говорится бери не хочу. А потом многие люди удивляются -мол откуда у меня кредит, я ведь ни чего не брал. Вед когда мы идем в банк, то ни один банк не даст нам кредита по копии паспорта, обязательно затребуют подлинный документ. И это абсолютно правильно. А выдача кредита по интернет по паспорту (копии), это хорошая лазейка для всяких мошенников. Мое мнение давно уже должен быть создан и принят закон — запрещающий банкам выдавать кредиты онлайн.

На эту тему есть популярная статья: minideposit/скан-паспорта, где вкратце описываются разные способы защиты скана паспорта. Но я лично практически не отправляю документы такого рода, наслушавшись историй про микрокредиты, где даже по фото человека почти не сверяют. А потом доказывай что я не кенгуру. Лучше все-таки заранее ошибок подобных не допускать.

В случае невозвращения в условленный срок суммы кредита или суммы процентов за пользование заёмными средствами кредитор вынуждено начислит штраф за просрочку платежа. Большинство кредиторов идут на уступки и дают 3 дополнительных рабочих дня для оплаты. Они предусмотрены на случай, к примеру, если банковский перевод занял больше времени, чем обычно. Однако, в случае неполучения от Вас какой-либо реакции в течение продолжительного времени, будет начислен штраф за просрочку срока погашения размером в среднем 0,10% от первоначальной суммы для займов, 0,03% от суммы задолженности в среднем для потребительских кредитов и кредитных карт.

При несоблюдении Вами условий по погашению кредитов и займов, данные о Вас могут быть переданы в реестр должников, а задолженность — коллекторскому агентству для взыскания долга. О всех приближающихся сроках платежа кредитор своевременно информирует Вас по СМС или электронной почте. Рекомендуем Вам вносить платеж в день получения данных напоминаний. Погашая задолженность в срок, Вы формируете хорошую кредитную историю, что повышает Ваши шансы в дальнейшем получить кредит на более выгодных условиях. Предложение не является оффертой. Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.

Займ в размере 10 000 рублей выдан на 61 дней с пролонгацией. В году 365 дней, по договору ставка составляет 1% в день (годовая ставка, соответственно будет равна 365%). Сумма процентов за год составляет 36 500 руб. (10 000*365% = 36 500), за 1 день 100 руб. (36 500/365 = 100), за 61 дней соответственно 6 100 руб. (100*61 = 6100). Общая сумма платежа составляет 16 100 руб. (10 000 руб. основной долг + 6 100 руб. проценты).

ПСК (полная стоимость кредита) в процентах составляет от 0% до 750% годовых. Минимальный срок погашения займа 61 день, максимальный срок погашения займа 365 дней.

Читайте так же:  Гпк перерыв в судебном процессе

Источники


  1. Правоведение. — М.: КноРус, 2010. — 472 c.

  2. 20 лет Конституции Российской Федерации. Актуальные проблемы юридической науки и правоприменения в условиях совершенствования российского законодательства. Четвертый пермский международный конгресс ученых-юристов (г. Пермь, 18-19 октября 2013 г.): моногр. . — М.: Статут, 2014. — 643 c.

  3. Розен, Александр Последние две недели. Прения сторон / Александр Розен. — М.: Советский писатель. Москва, 2016. — 528 c.
  4. Чучаев, А. И. Нотариальная деятельность как объект уголовно-правовой охраны (de lege lata и de lege ferenda) / А.И. Чучаев, О.В. Филипова. — М.: Проспект, 2016. — 116 c.
  5. Профессиональная этика сотрудников правоохранительных органов; Щит-М — М., 2011. — 384 c.
Деньги за отправку скана паспорта
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here