Для чено в банке сканируют паспорт

Особенности решения вопросов по теме: "Для чено в банке сканируют паспорт". Здесь вы найдете полное описание темы и советы профессионалов. Если у вас имеются нюансы на счет которых нужна консультация, то обращайтесь к дежурному сотруднику.

Почему сотрудники банков требуют предъявления паспорта для осуществления денежных операций по счетам клиента?

Вопрос: Поясните, на основании чего Сбербанк отказал мне в проведении операции по моему текущему счёту без предъявления паспорта? Мне срочно потребовались средства, и я решила снять нужную сумму со своего счета, при мне была сберкнижка и договор на открытия этого вклада, а вот паспорт я забыла дома.

Ответ: При осуществлении операций с денежными средствами все банки, в том числе и Сбербанк России, руководствуются действующими Федеральными законами Российской Федерации и нормативными документами Банка России, согласно которых они обязаны осуществлять идентификацию физических лиц, которые обслуживаются в банке.

Слово идентификация, означает опознание личности. Такое опознание можно осуществить только по основному документу, удостоверяющему личность гражданина Российской Федерации, которым на территории Российской Федерации является паспорт, и в котором вклеена фотография человека его предъявившего.

Требование по проведению идентификации изложено в пункте 1 статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в котором говорится следующее:

  1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
    1. идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), …, и установить следующие сведения:
      • в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания , идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
      • в отношении юридических лиц – наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;

      Комментариев пока нет. Комментирование отключено

      Последние новости на сегодня

      08.11.19
      Интернет-эквайринг для ИП и ООО: ТОП-10 банков с выгодными тарифами

      27.11.19
      Снижение ставок по кредитам в Альфа-Банке

      Документ, удостоверяющий личность гражданина при работе с банком

      Так, для открытия текущего счета физическому лицу — гражданином Российской Федерации в банке обязательно представляется документ, удостоверяющий личность, что прописано в главе 3. п. 3.1. Инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

      Какой же документ, удостоверяющий личность можно предъявить в банке, чтобы стало возможным физическому лицу открыть вклад или счёт в банке, отправить или получить перевод, получить кредит, купить золотую монету или слиток драгоценного металла…

      В банках Российской Федерации для удостоверения своей личности от гражданина требуют предъявить в первую очередь паспорт, и только при его отсутствии альтернативные документы, удостоверяющие личность.

      Документ, удостоверяющий личность граждан РФ

      Для граждан Российской Федерации такими документами могут быть:

      1. паспорт гражданина Российской Федерации;
      2. временное удостоверение личности гражданина РФ (Форма 2 -П);
      3. паспорт моряка;
      4. удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
      5. иной документ, являющийся в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации.
      6. Здесь надо отметить следующее, что большинство альтернативных документов, удостоверяющих личность (вместо паспорта) банками принимаются не для всех операций. Так, например, по военному билету или временному удостоверению личности оформить кредит не получится, а вот получить или отправить перевод можно.

        Документ, удостоверяющий личность для иностранных граждан и лиц без гражданства на территории РФ

        Комментариев пока нет. Комментирование отключено

        Последние новости на сегодня

        08.11.19
        Интернет-эквайринг для ИП и ООО: ТОП-10 банков с выгодными тарифами

        27.11.19
        Снижение ставок по кредитам в Альфа-Банке

        Для чено в банке сканируют паспорт

        У меня такой вопрос. На неделе намечается перевод на вьетнамский язык в одном банке, так этот банк через бюро переводов при помощи которого со мной общается, требует выслать ему копию диплома (что можно понять — хотят удостовериться, имею ли я специализацию на перевод) и копию ВСЕХ страниц паспорта! А вот это им на фига интересно? Бюро сказало, что для пропускной системы в банк.

        Так ли все просто? Учитывая, что перевод будет про ипотеку, как-то не очень хочется быть настолько аффилированным с отношениями банка-клиента.

        У меня такой вопрос. На неделе намечается перевод на вьетнамский язык в одном банке, так этот банк через бюро переводов при помощи которого со мной общается, требует выслать ему копию диплома (что можно понять — хотят удостовериться, имею ли я специализацию на перевод) и копию ВСЕХ страниц паспорта! А вот это им на фига интересно? Бюро сказало, что для пропускной системы в банк.

        Так ли все просто? Учитывая, что перевод будет про ипотеку, как-то не очень хочется быть настолько аффилированным с отношениями банка-клиента.

        А светиться в банковской системе (или не только в ней) — хочется? Посылайте (не в смысле — посылайте копию) смело. Для пропускной системы банку нужно знать только Ваше ФИО, а при проходе (физическом), показываете паспорт. Копии не оставляйте ( а то потом ипотеку на Вас оформят -случаи были). Я бы и копию диплома не давал, предъявить — пожалуйста, а так — фигушки.

        А светиться в банковской системе (или не только в ней) — хочется? Посылайте (не в смысле — посылайте копию) смело. Для пропускной системы банку нужно знать только Ваше ФИО, а при проходе (физическом), показываете паспорт. Копии не оставляйте ( а то потом ипотеку на Вас оформят -случаи были). Я бы и копию диплома не давал, предъявить — пожалуйста, а так — фигушки.

        Да дело в том, что уже и отправил даже копии — правда, не в банк, а в бюро переводов пока что.

        Читайте так же:  График отпусков для кого обязателен

        А вот то, что возьмут и оформят на меня чего-нибудь — тоже опасаюсь. Вот и есть мысль — попросить бюро переводов (они еще вряд ли письмо открыли, т.к. выходные) им ничего не посылать.

        . Вот и есть мысль — попросить бюро переводов (они еще вряд ли письмо открыли, т.к. выходные) им ничего не посылать.

        В банке сделали скан паспорта

        Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «В банке сделали скан паспорта». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

        Блог компании на «Клерке» — это ваш новый инструмент, чтобы рассказать о себе. Публикуйте любой контент про вашу компанию.

        В Интернете всё чаще появляются свидетельства появления нового вида мошенничества, в котором применяются отсканированные копии действующих паспортов людей. В частности, об одном таком случае написал пользователь Pikabu — @AntonAndrey.

        Ответ за письмо в российские банки по вопросу сканирования паспортов клиентов

        Я взяла товар в магазине в кредит, как сейчас очень часто практикуется, совместно с этим мне оформили страховку. Сейчас я хочу отказать от страховки (2 недели не прошло), но страховая компания находится в другом городе, и они настаивают на том, что нужно отправить заявление и документы (сканы паспорта, страховку) по почте заказным письмом.
        Объявление: по можем оформить кредит. За 10 % от суммы, требуются мои данные паспорта (не скан), можно ли доверять такой информации?

        Для полной копии паспорта нужно отсканировать все его страницы, даже если они пустые. Не сканируется лишь первая страница – с гербом РФ.

        После этого перейдите на вкладку «Мои кредиты», выберите сумму и срок кредита, и нажмите «Оформить кредит».

        Старинский также добавил, что человеку, который незаконным путем получил кредитные денежные средства, грозит уголовная ответственность по ст. 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования». Данная норма предусматривает наказание за хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений.

        Стоит отметить, что данный вид мошенничества становится всё популярнее в связи с тем, что получить доступ к паспортным данным для злоумышленников не составляет огромного труда. Согласно имеющейся информации в глубоком Интернете, известном также как Даркнет, стоимость 100 отсканированных паспортов может достигать всего 500 рублей. Попадают они туда самыми различными способами.

        А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

        При этом заранее позаботьтесь о том, чтобы ваш номер телефона, которым на данный момент вы пользуетесь, соответствовал тому, который привязан к картам.

        [2]

        Как можно использовать сканы чужих паспортов

        Могут ли мошенники по данным паспорта оформить на меня кредит. Оформляли онлайн заявку, перезвонили с МФО. Назвала паспортные данные и прописку. Больше ничего. Сканы не отправляла, номер карты не диктовала и у меня плохая КИ. Спасибо.

        Что делать, если сканами паспорта и кода завладел злоумышленник? Если сканы паспорта и кода попали в чужие руки, советую написать заявление в милицию. Если у мошенника есть знакомый в банке, то без особых проблем можно оформить или карточку с кредитной линией. Следовательно, есть множество способов, как мошенники заполучают паспортные данные, так что этому удивляться не стоит.

        И хотя есть специальный закон «О защите персональных данных», многие компании не брезгуют продавать паспортные данные третьим лицам, ведь доказать факт продажи такой информации чрезвычайно сложно.

        О безопасности и защите паспортных сканов

        Кредит по ксерокопии паспорта – фантастика, казалось бы. Закон регламентирует, что гражданин обязан оформлять кредит только с предъявлением оригинала паспорта и никак иначе.

        Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

        Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.

        Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

        Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банковских учреждений, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех учреждениях, которые пользуются доверием своих клиентов. Все зависит от одного лишь сотрудника, который имеет доступ к базе.

        Т.е. люди верят, что где-то в конторе, на должности которая решает выдать кредит или нет, сидит некий человек, который не смотрит на фото в паспорте и подпись, и принимает заявление не по оригиналу документа а по его ксерке?

        А можно ли взять кредит по скан копии или займ отправил скан в МФО на мой паспорт без меня могут взять.

        В наше время, электронные копии документов используются все чаще, и местами вытесняют бумажные. Но бывает, что в нужный момент сделать скан-копии нет возможности (нет сканера или сломан). Ниже, мы расскажем о том, что делать, если скан-копии нужны, а сканера нет.

        Как правило, подобные сканы используют для регистрации в электронных платёжных системах, букмекерских конторах и т.п., где они необходимы лишь для идентификации личности.

        Как можно использовать скан паспорта

        А кто подскажет, как дела обстоят с бандеролькой? Отправил скан с очень низким разрешением и водяным знаком — отказали, ссылаясь что документ нечитабелен. Выслал повторно с большим кол-вом водяных знаков и рарешением повыше. Данные стали читаться, но прислали уведомление, что все равно такого разрешения вероятнее всего будет недостаточно. Что-то начинают напрягать такими моментами.

        Как убедились «НИ», создается опасность утечки персональных данных: так, за январь в трех регионах страны выявлены преступления, которым предшествовало попадание скан-копий в руки мошенников. Наша редакция обращалась с официальными запросами в несколько банков, практикующих сканирование паспортов клиентов. Уже после выхода публикации мы получили ответ из банка ВТБ-24.

        Читайте так же:  Государственная программа со финансирования что это

        Для оформления кредита достаточно иметь только эти два документа. Если в банках еще могут попросить предоставить информацию о месте работы, то кроме банков есть еще много организаций типа КредитКафе, ШвидкоГроши и так далее.

        Ответы на часто задаваемые вопросы: Кредит по скану паспорта онлайн – не самое плохое Получить чужой кредит по скану паспорта – это не самое печальное. Злоумышленники получают полную информацию о клиенте (серия, номер, дата выдачи).

        Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита. О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.

        No. 160-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных» и Закона от 27 июля 2006 г. No. 152-ФЗ «О персональных данных» в новой редакции.

        При этом надо отметить, что управляющий партнер коллегии адвокатов «Старинский, Корчаго и партнеры» Владимир Старинский заявил Metro, что не стоит лезть в петлю, если кто-то взял с помощью вашего скана паспорта кредит в микрофинансовой организации, например.

        Аналогичный подход действует и в ситуации, когда сотрудник службы персонала желает отсканировать паспорт соискателя или предлагает заполнить паспортные данные в анкете.

        Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

        Как комментирует трудовое законодательство требования службы охраны отсканировать паспорт или переписать с него информацию для пропуска в здание или офис? Может ли соискатель отказать в предъявлении документа при трудоустройстве? В каких случаях работодателю не требуется согласие сотрудника на обработку персональных данных?

        И, опять же, нужно быть готовым к отказу – разные банки относятся даже к постоянным клиентам, пришедшим с копией паспорта, по-разному.

        На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем.

        Как сделать скан-копии документов без сканера?

        Нужно понимать, что в большинстве случаев вся обработка персональных данных идет с согласия самого гражданина. Поэтому если он не доверяет охранной службе компании, в которую пытается пройти, то, естественно, может не давать свой паспорт, но и рассчитывать на пропуск в здание в такой ситуации вряд ли стоит.

        При этом представители охранной службы, сканируя данные, одновременно берут на себя и обязательство по их защите,поэтому в случае использования не по назначению могут быть привлечены к дисциплинарной (вплоть до увольнения), материальной, административной или даже уголовной ответственности.

        Банк по копии кредит не предоставит, это могут сделать только МФО, ито это будет весьма затруднительно, но умельцы есть.

        А опасно ли накладывать водяные знаки в онлайн сервисах? Т.е. когда мы загружаем документы в форму на сайте и нам сразу дают ссылку для скачивания наших документов, но с наложенными водяными знаками.

        Лично я считаю, что взять кредит по скану – нереально. А если и возможно, то отвечать за все будет тот, кто такой скан принял. А для владельца паспорта, все это обернется максимум – мелкими неудобствами.

        В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд. Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.

        Можно ли совершить операцию по своему счету в банке по ксерокопии паспорта?

        Счет в банке уже открыт, а значит все данные в базу были внесены с оригинала паспорта.

        Понадобилась выписка по счету и частичное снятие денег, но паспорта нет, так как он сейчас сдан для оформления визы. Могут ли в банке совершить операцию по копии паспорта?

        Несмотря на то, что при оформлении счёта операционисты собственноручно делают копии, требуется оригинал паспорта. В Вашем случае, наверно, можно было бы объяснить причину отсутствия паспорта и предъявить водительские права, военный билет. Возможно, подошла бы нотариально заверенная копия паспорта. Об этом лучше поинтересоваться в банке, где открыт счёт. Могут быть варианты.

        Выписка по счёту может быть оформлена в онлайн банке. Во многих банках возможно проведение операций по счетам вкладов в онлайн

        Ну если кассир-операционнист войдёт в ваше положение пойдёт на нарушение должностных инструкций, то тогда можно. А если нет, то операция по счёту при предъявлении ксерокопии паспорта проводится не будет. Возьмите справку с паспортно-визовой службы, что ваш паспорт там и нотариально заверенную копию паспорта — тогда возможно операцию по счёту можно будет совершить.

        Кстати всегда когда предъявляете ксерокопию чего либо вместо оригинала документа представляете себе такую ситуацию — а примут у вас в счёт оплаты чего нибудь ксерокопию сторублевки?

        Сбербанк. Правы ли.

        Привет вам, пикабушники.

        Вот какой вопрос меня интересует.

        Очень частно, не по своей воле, сталкиваюсь с переводом денег через всеми любимый, единственный и неповторимый Сбербанк.

        И паспорт мой, со временем, стал превращаться из документа в какую-то лохматую тряпочку, ввиду того, что каждый раз каждый сотрудник берёт его и листает по несколько раз от корки до корки.

        Надоело это мне и задался вопросом, а на каком основании они вообще берут мой паспорт в руки и вот что я выяснил:

        1. ФЗ 115 гласит нам о том, что есть 2 вида идентификации клиента: полная и упрощённая.

        Полная — совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
        Упрощённая — упрощенная идентификация клиента — физического лица (далее также — упрощенная идентификация) — осуществляемая в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента — физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений;
        Не буду вдаваться в подробности, но как я понял суть закона при операциях до 15000 рублей может применяться упрощённая идентификация.

        Читайте так же:  Как получить международный студенческий билет

        Полная идентификация происходит только при наличие у банковского сотрудника о том, что вы намерены совершить незаконную сделку, в частности пособничество террористам.

        Ну и это ладно. Вопрос, который не даёт мне покоя: почему банк отказывается от обслуживания меня, на основании того, что я отказываюсь передать СВОЙ паспорт сотруднику банка? Ведь я не отказываюсь от проведения идентификации, пожалуйста, вот мой паспорт, смотрите, изучайте. Возникли подозрения в подлинности: да пожалуйста, я готов в вашем присутствии пролистать паспорт в вашем приборе хоть под УФ, хоть под ИК лучами, Чтобы вы убедились в подлинности. Но нет, паспорт нужен им лично в руки.

        На мой резонный вопрос, на основании чего, в ответ я слышу:
        «У нас так в регламенте написано! Мы работаем строго по регламенту! И он написан в соответствии в законодательством РФ!»
        В общем, не топите в минусах, объясните тупому, кто в данном случае прав, кто не прав?

        Естественно ответ банка таков: все вопросы в письменном виде, наши юристы общаются только в судах, мы работаем по регламенту.

        Почему при оформлении кредитов в банке у меня сканируют паспорт и фотографируют?

        Паспорт является удостоверением личности,а фотографируют для того что бы служба безопасности удостоверилась,что это ваш паспорт,а не другого лица.

        Чтобы впоследствии Вы не смогли сказать о том, что не оформляли кредит.

        Похожие вопросы

        адвокат Кирюников Алексей Викторович:

        Нет, это вовсе не обязательно. В смысле, что ксерокопия может быть и черно-белой. Но сама ксерокопия паспорта нужна, т.к. она прилагается к оценке, чтобы было ясно кто являлся заказчиком этой оценки. Удачи.

        юрист Сырова Александра Михайловна:

        Здравствуйте! Осторожно, чтобы кредитор не оказался мошенником. Помните, настоящие кредиторы деньги дают, а не забирают.

        Видео (кликните для воспроизведения).

        адвокат Тарасюк Артем Викторович:

        РВП не дает права на работу, а лишь на временное проживание. Для того, чтобы официально трудоустроиться, необходимо оформить патент либо Вид на жительство.

        юрист Баликин Николай Владимирович:

        формально нет, но посторонним лучше паспорта не высылать, есть много незаконных способов воспользоваться копиями документов.

        адвокат Торчигин Дмитрий Сергеевич:

        Дмитрий! В полицию обращаться. Статья 19.16 КоАП РФ Умышленная порча удостоверения личности гражданина (паспорта) либо утрата удостоверения личности гражданина (паспорта)

        паспорт остался в банке

        В пятницу нужно было получить по чеку в банке деньги, но чек кассир забраковал, чек она оставила себе и забыла вернуть мне паспорт. Только сегодня в воскресенье когда банк закрыт я спохватилась. Что делать? Мог ли кто нибуть воспользоваться им в банке и что завтра потребовать в подтверждение от банка что мой паспорт 3 дня находился у них? Боюсь, что кредиты успели понабрать, да и в том чеке осталось только подмахнуть роспись в получении как в паспорте. ((((((((

        Эксперты Woman.ru

        Узнай мнение эксперта по твоей теме

        Дяченко Елена Владимировна

        Психолог, Гештальт-терапевт в обучении. Специалист с сайта b17.ru

        Чехова Марина Викторовна

        Психолог. Специалист с сайта b17.ru

        Светлана Чернышова

        Психолог, Консультант. Специалист с сайта b17.ru

        Антакова Любовь Николаевна

        Психолог, Консультант. Специалист с сайта b17.ru

        [1]

        Кузьмин Иван Иванович

        Врач-психотерапевт, Супервизор. Специалист с сайта b17.ru

        Даутова Елена Сергеевна

        Психолог. Специалист с сайта b17.ru

        Волкова Ирина Владимировна

        Врач-психотерапевт, Сексолог. Специалист с сайта b17.ru

        Волков Роман Леонидович

        Психолог, Психоаналитический терапевт. Специалист с сайта b17.ru

        Прокофьев Дмитрий Евгеньевич

        Психолог. Специалист с сайта b17.ru

        Сокол Лариса Ивановна

        Психолог, Гештальт-терапевт. Специалист с сайта b17.ru

        Автор, не переживайте, никто вашим паспортом не воспользуется. Это в теории легко вообразить — по чужому паспорту получить кредит, на практике практически нереализуемо. Тем более банк и кассир такими вещами заниматься не будет — они в курсе процедур и отвественности. Завтра придете и получите свой паспорт в целости и сохранности.

        Плюсуюсь к первому комментарию

        А я бы перестраховалась. Подала бы заявление в милицию об утере паспорта 3 дня назад (укажите число, когда потеряли), и ни слова про банк, потеряла и всё, выдайте новый

        Похожие темы

        Модератор, обращаю ваше внимание, что текст содержит:

        Жалоба отправлена модератору

        Страница закроется автоматически
        через 5 секунд

        Форум: психология

        Новое за сегодня

        Популярное за сегодня

        Пользователь сайта Woman.ru понимает и принимает, что он несет полную ответственность за все материалы частично или полностью опубликованные им с помощью сервиса Woman.ru.
        Пользователь сайта Woman.ru гарантирует, что размещение представленных им материалов не нарушает права третьих лиц (включая, но не ограничиваясь авторскими правами), не наносит ущерба их чести и достоинству.
        Пользователь сайта Woman.ru, отправляя материалы, тем самым заинтересован в их публикации на сайте и выражает свое согласие на их дальнейшее использование редакцией сайта Woman.ru.

        Использование и перепечатка печатных материалов сайта woman.ru возможно только с активной ссылкой на ресурс.
        Использование фотоматериалов разрешено только с письменного согласия администрации сайта.

        Размещение объектов интеллектуальной собственности (фото, видео, литературные произведения, товарные знаки и т.д.)
        на сайте woman.ru разрешено только лицам, имеющим все необходимые права для такого размещения.

        Copyright (с) 2016-2019 ООО «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

        Сетевое издание «WOMAN.RU» (Женщина.РУ)

        Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ №ФС77-65950, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
        информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 10 июня 2016 года. 16+

        Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

        Как банк проверяет паспорт?

        1. На паспорте должен отсутствовать штамп «Подлежит замене» либо какие-либо другие отметки, не предусмотренные Положением о паспорте гражданина РФ.

        2. Изображение на фотографии в паспорте должно соответствовать личности клиента.

        3. Проверяется адрес регистрации (прописки) клиента. В некоторых банках есть ограничение, говорящее о том, что кредит может быть выдан только гражданам Российской Федерации , имеющим постоянную регистрацию в том регионе, в котором клиент обращается за кредитом (или клиентам, прописанным в регионе присутствия банка).

        Читайте так же:  Доверенность на подписание без должности

        4. Сроки действия паспорта гражданина РФ:

        • от 14 лет до достижения 20-летнего возраста;
        • от 20 лет до достижения 45-летнего возраста;
        • от 45 лет – бессрочно.

        При достижении возраста, при котором полагается смена паспорта, гражданин обязан сдать документ для переоформления в подразделения МВД не позднее 30 дней с даты истечения срока действия паспорта.

        Проверка подлинности

        Для проверки паспортов РФ используются лупы и источники ультрафиолетового излучения, применяемые ежедневно при осмотрах банкнот.

        Проверка основывается на изучении наиболее информативных видимых элементов защиты паспорта:

        1. На первой странице текст «Паспорт гражданина Российской Федерации» изготовлен рельефно и ощущается при проверке пальцами.
        2. На всех листах при осмотре на просвет имеются водяные знаки в виде повторяющихся буквосочетаний «РФ».
        3. Листы и обложка прошиты двухцветной нитью (красного и желтого цветов), целостность которой проверяется визуально.
        4. Третья страница с фотографией и установочными данными владельца обязательно запаивается в прозрачную пластиковую пленку, и проверка сводится к визуальному изучению шва термической запайки листа, который должен иметь ровную форму, без повреждений и бугристых наплывов пластика.
        5. Установочные данные владельца могут быть выполнены только специальными чернилами черного цвета, либо c помощью пишущих электромеханических машинок, плоско печатающих принтеров (заполнение этой страницы чернилами иного цвета и пастой не допускается).
        6. Верх и левая сторона фотографии обязательно украшены орнаментом красного цвета.
        7. Цвета защитной сетки плавно переходят от одного к другому, при внимательном осмотре на каждой странице наблюдаются короткие защитные волокна красного, зеленого и желтого цветов).
        8. На двадцатой странице вверху в фигурной (гильоширной) полосе, при осмотре листа под углом с нижней стороны просматривается слово «Россия».

        В ультрафиолетовых лучах высвечиваются невидимые наиболее информативные элементы документа:

        1. На оборотной стороне обложки (форзаца) рамка, обрамляющая гравюру Кремля – желто-зеленым цветом.
        2. На второй странице слово « Паспорт»- светло-зеленым цветом.
        3. На третьей странице слово « Россия»- светло-зеленым цветом, под фотографией три волнистые линии из повторяющихся слов «МВД России»- светло-красным цветом.
        4. Зеленая составляющая нити желто-зеленым цветом, красная нить не светится.
        5. Короткие защитные зеленые и желтые волокна на листах бумаги соответственно ярко-зеленым и ярко-желтым цветом.

        При осмотре штампов, вносимых в паспорт, особенно регистрации по месту проживания, следует иметь в виду, что оттиски могут наноситься различными самодельными клише, признаками которых являются:

        1. Нечеткое отображение.
        2. Расплывчатость краев элементов рамки и букв.
        3. Наличие орфографических ошибок.
        4. Зеркальность исполнения отдельных элементов.

        Изменения рукописных записей могут быть произведены методами механической подчистки, что приводит к истончению слоя бумаги и нарушению защитной сетки видимых в лупу и на просвет. Возможно травление с помощью химических реактивов, которое определяется визуально:

        • бумага на поврежденном участке имеет волнистую структуру и матовый оттенок;
        • в ультрафиолетовых лучах места травления обязательно имеют свечение в виде пятен разного цвета (в зависимости от вида примененных реактивов).

        Применяется метод подрисовки элементов букв или цифр, который устанавливается с помощью лупы:

        • наличие угловатых соединений;
        • прерывистость, неодинаковая толщина и цвет штрихов.

        Для маскировки изменения элементов записей используются:

        [3]

        • механическое разглаживание поверхности листов;
        • подрисовка элементов защиты;
        • загрязнение измененных текстов.

        Клиенту скорее всего будет отказано в предоставлении кредита, если:

        • отсутствует личная подпись или фото владельца;
        • отсутствует любой из обязательных реквизитов (не указан пол владельца паспорта; дата выдачи паспорта; орган, выдавший документ; данные владельца паспорта (ФИО, дата рождения));
        • паспорт просрочен;
        • документ имеет механические и прочие повреждения (видны пятна);
        • в паспорте стоит отметка о пересечении границы.

        Могут ли на вас оформить кредит по копии паспорта?

        В этой статье поговорим, могут ли мошенники оформить кредит по копии вашего паспорта?

        Наверное, каждый слышал хоть одну историю о том, как мошенники взяли кредит по копии паспорта без ведома владельца данного документа. Поверили вы в историю или нет, но осадок, наверняка, остался.

        Кто находится в зоне риска?

        Каждый, кто хоть раз делился копией

        или сканом паспорта, находится в зоне риска.

        Еще хуже дела обстоят у тех, кто в связи с работой или другими обстоятельствами, регулярно предъявляет копии своих документов в разные компании или пересылает их по почте.

        Совсем небезопасно приходится индивидуальным предпринимателям

        , так как их персональные данные нередко можно найти в открытом доступе. К тому же ИП часто заключают договоры с разными компаниями и вынуждены показывать документы, кому придется.

        Еще одна категория, чье финансовое благополучие может оказаться под угрозой, — это люди, потерявшие паспорт

        . Даже, если вы своевременно примите меры, то есть, обратитесь в полицию и объявите о недействительности документа по всем правилам, от повешенного мошенниками кредита это может не уберечь. Однако тут кредит на вас возьмут совсем не по копии. Преступники научились виртуозно менять фото в чужих паспортах.

        В зоне риска находятся соискатели

        . В последнее время, мошенники часто для того, чтобы получить чужие документы претворяются работодателями и на собеседовании запрашивают копии якобы для проверки. .

        В общем, если вы берете свой паспорт и копируете его, сканируете или переписываете с него данные куда-либо, храните его скан на облаке, на флешке, в телефоне или направляете по почте, то знайте, что на вас могут взять кредит или займ без вашего на то согласия. Поэтому рекомендуем регулярно проверять свою кредитную историю.

        Возможно, вам будет интересно:

        Могут ли выдать кредит по копии паспорта?

        При любом взаимодействии с клиентом, банк обязан проводить идентификацию. Она бывает упрощенная и полная. Внутренними регламентами подробно оговаривается, в каких случаях какую разновидность можно использовать. Однако для получения кредита всегда требуется полная идентификация, то есть, с предъявлением оригиналов документов и их последующей проверкой службой безопасности.

        Дело в том, что Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требует, чтобы банк запрашивал у клиентов оригиналы документов. Копию для идентификации, согласно закону, использовать недопустимо, даже если она заверена нотариусом.

        По копии или скану паспорта банк может дать предварительное одобрение кредита, если заявку подали через интернет. Но если это случится, то при визите злоумышленника в банк обман все равно раскроется. Потому что при выдаче кредита, копии документов принимать недопустимо. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требует, чтобы банк запрашивал у клиентов только оригиналы документов. Копию для идентификации, согласно закону, использовать недопустимо, даже, если она заверена нотариусом.

        Читайте так же:  Если забеременела 15 летняя какая ответственность

        Поэтому взять кредит в банке по копии паспорта без реализации серой схемы нельзя.

        К сожалению, с микрофинансовыми организациями дела обстоят совсем не так. Среди них все чаще встречаются недобросовестные компании, которые не слишком заморачиваются с проверкой заемщиков. Их цель наращивать клиентскую базу, пусть даже агрессивными способами. Они выдают займы практически всем, а если что-то идет не так, то продают долги коллекторам. Поэтому их не пугает перспектива дать в долг мошенникам, которые воспользовались чужими данными. Чаще всего, когда гражданин узнает о взятом на него кредите, в истории участвует именно недобросовестная МФО.

        Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

        Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО?

        Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

        Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

        При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

        Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

        Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

        Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

        • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
        • вероятное последствие — невозврат денег;
        • может пострадать имидж компании.

        В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

        Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

        Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

        Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

        В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

        В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

        Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

        Видео (кликните для воспроизведения).

        И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

        Источники


        1. Общая теория государства и права. Учебное пособие. — М.: Книжный дом, 2006. — 320 c.

        2. Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики, №6(12), 2011. В 3 частях. Часть 1. — М.: Грамота, 2011. — 232 c.

        3. Троицкий, Н. А. Корифеи российской адвокатуры: моногр. / Н.А. Троицкий. — М.: Центрполиграф, 2015. — 416 c.
        4. Мацкевич, И.М. Организация научной деятельности и выполнение научных работ по юриспруденции. Научно-практическое пособие / И.М. Мацкевич. — М.: Проспект, 2017. — 915 c.
        5. Головистикова, А. Проблемы теории государства и права. Учебник / А. Головистикова, Ю. Дмитриев. — М.: Эксмо, 2005. — 832 c.
        Для чено в банке сканируют паспорт
        Оценка 5 проголосовавших: 1

        ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

        Please enter your comment!
        Please enter your name here