Действующие сканы паспортов без долгов

Проверка по списку недействительных российских паспортов

Улучшаем сервис с помощью граждан
Скорректировано сведений в АС «Российский Паспорт»: 1789370

Данный сервис является информационным, предоставляемая информация не является юридически значимой.
Источником информационного сервиса является ежедневно обновляемый список недействительных паспортов, который может использоваться любым заинтересованным лицом или организацией, деятельность которой связана с необходимостью проверки действительности паспорта.
Список также размещен на сайте МВД России в формате открытых данных, является обезличенным и не нарушает действующее законодательство в области персональных данных. При необходимости может быть встроен в различные информационные системы.

Вопросы по работе данного сервиса просьба оставлять в данной группе

Нужно ли загружать скан паспорта для получения кредита частному кредитору

Все частные кредиторы имеют право запросить скан паспорта? И чем это чревато, если кредитор мошенник?

Здравствуйте, Марина! Чревато это тем, что таким образом к мошеннику попадают Ваши персональные данные. А с их использованием можно и договоры займа, и расписки «нарисовать». Понятно, что подпись Ваша подделана будет. Но это уже в суде Вам оспаривать придется. Насколько я знаю, с использованием скана паспорта займы выдают некоторые микрофинансовые организации. Наверное Вы наслышаны, что у них, во-первых, самые невыгодные условия кредитования из всех кредитных организаций; во-вторых, согласитесь, что абсурдно выдавать кредит лишь по скану документа, не видя человека.

Таким образов, запросить могут. Но вот высылать или нет — решать Вам, поскольку это основной Ваш документ. Я решительно против этого. Для сравнения: возьмём банк. Выдадут ли там кредит по скану? Убежден, что нет.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

Распространенный вариант незаконной деятельности в финансовой сфере — кредит по чужому паспорту. Это приводит к неприятным разбирательствам с банками, общению с приставами и коллекторами и портит кредитную историю.

Можно ли оформить займ по чужому документу

Потребительские кредиты — основная статья доходов финансовых организаций. Обилие предложений по оформлению займов порождает высокую конкуренцию. Делая свое предложение более привлекательным, банки вводят моментальные кредиты, уменьшают количество необходимых документов, открывают дополнительные точки вне отделений, где можно оформить займ.

Этим пользуются мошенники, совершая неправомерные действия по подложным документам. Оценивая условия выдачи денежных средств, преступники понимают, можно ли взять кредит по чужому паспорту в конкретном финансовом учреждении.

Неправомерные действия с целью получить незаконные деньги совершают:

1. сторонние люди, которые пользуются несовершенством системы безопасности банка;
2. служащие финансовых организаций, занимающиеся оформлением кредитов;
3. сотрудники магазинов, которых банк уполномочил выдавать займы на покупку конкретных товаров.

Солидные кредитные организации постоянно улучшают меры безопасности для предотвращения мошеннических действий: проводят подробный инструктаж для кредитных инспекторов, многоступенчатую проверку заемщика, на пунктах выдачи устанавливают вэб-камеры, к кредитному досье прилагают фотографию клиента. Преступники тоже совершенствуются, изобретая новые способы, позволяющие взять кредит на чужой паспорт.

Способы оформления займа

Существует множество альтернатив, как взять кредит по чужому паспорту. Все они расцениваются как мошеннические действия и являются уголовно наказуемыми.

Как получить информацию о повешенном долге

Поскольку паспорт — основной документ, требующийся для идентификации человека во многих организациях и государственных структурах, использовать полученные данные может любой недобросовестный сотрудник. Чем раньше законный владелец удостоверения личности узнает, что на него оформлен кредит, тем проще будет разобраться с последствиями. Проверить информацию о наличии долгов можно следующими способами:

1. Сделать запрос в Бюро кредитных историй. Для этого нужно обратиться в Центральный каталог, и узнать, в каком из БКИ хранятся сведения. В отчете указаны не только закрытые и действующие кредиты, но и заявки на ссуды за последний период. Один раз в год документ заказывается бесплатно.
2. Отслеживать наличие открытых исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов. Если кредит оформлен давно, то по нему есть судебное решение и дело передано на взыскание.

Письма из незнакомых банков и сообщения с предписаниями погасить ссуду — сигнал для начала расследования, могли ли взять кредит на чужой паспорт.

Что делать при оформлении незаконного кредита

Когда появилась информация о совершении махинации, действовать нужно быстро, пока ситуация не усложнилась:

1. Обращение в банк. Заявление в службу безопасности кредитной организации с указанием, что ссуда была оформлена по подложным документам, приведет к началу внутренней проверки.
2. Заявление в полицию. Одновременно следует поставить в известность правоохранительные органы. В качестве доказательств непричастности нужно приложить соответствующие бумаги: справку об утере паспорта, документы, свидетельствующие о нахождении в момент оформления кредита в другой местности (билеты, счета из гостиницы) и т.д.
3. Требование о проведении экспертизы почерка. Ее результаты будут являться основным доказательством при решении вопроса о невиновности.
4. Исправление данных в БКИ. Если ситуация благополучно разрешилась и банк не имеет претензий, необходимо проконтролировать, чтобы соответствующие документы были отправлены в БКИ.

Кредитные организации заинтересованы в выявлении мошеннических действий, но если сотрудники не идут на контакт, можно обратиться с жалобой в Центральный банк.

Меры предосторожности

В интернете часто встречаются объявления типа: «Оформлю кредит на чужой паспорт». Это значит, что услуга востребована. Чтобы обезопасить себя от разбирательств с финансовыми организациями, необходимо тщательно следить за своими документами:

1. Не стоит хранить вместе с паспортом СНИЛС, ИНН, водительские права и прочие документы, удостоверяющие личность. В большинстве кредитных организаций для получения займа необходим второй документ.
2. Оставляя в организации ксерокопию паспорта, следует сделать пометку, для каких целей она предназначена, и проставить дату. Особенно актуально это для салонов сотовой связи: часто оформлением сим-карт и кредитов занимается один человек.
3. Нельзя загружать скан-копии документов для входа на непроверенные порталы в интернете.
4. При потере паспорта необходимо написать заявление в полицию и обратиться в миграционную службу для замены. В этом случае старый документ будет указан в базе как недействительный, по нему сложнее оформить кредит. Кроме того, справка об утере служит аргументом, что владелец удостоверения личности не причастен к махинации.

Таким образом, оформить кредит по чужому паспорту реально и просто. Мошенники разрабатывают разные схемы для получения выгоды. Чтобы не стать их жертвой, необходимо внимательно относиться к документам и отслеживать изменения в кредитной истории.

[Статья] Добываем копии (сканы) паспортов

В этой статье я опишу несколько самых популярных и действенных способов получить копию (скан) паспорта. Расскажу, как можно добыть как вымышленные, так и реальные копии документов практически в любых количествах. Все способы не являются секретными, их можно найти в интернете; но статьи, близкой по охвату кол-ва способов и качеству описания — я не встречал.

Учитывая тематику и основной контингент данного форума, я думаю, можно пропустить лекцию о том, кому и зачем нужны сканы. Но если вдруг кто-то этого не знает, поверьте — лучше и не знать.

Обращаю внимание, что статья написана исключительно в ознакомительных целях. Прочитавшие мою работу, надеюсь, не попадутся в будущем на удочку мошенникам. Использование статьи в личных (злых, корыстных, мошеннических) целях — на ваш страх и риск.

Опишу всё от лиц мошенников, чтобы вы на себе ощутили, что это всё значит. И, как я уже сказал, чтобы не попадались на уловки!

1. RF SCreater — мал, да удал
Особенности:
— копии паспортов на абсолютно любые данные
— неограниченное количество сканов
— хорошее качество (1625х2340)
— отсутствие введённых данных в реальности

Данная программа создана для того, чтобы не отдавать в руки предполагаемых мошенников свою копию паспорта, а отдать вымышленную и посмотреть, что будет.
Простой интерфейс, разберётся даже малоопытный пользователь ПК.

[3]

2. Дам взаймы
Особенности:
— копии реальных паспортов
— копии преимущественно молодых людей
— простота добычи
— несложно получать до 20 сканов в день

ВКонтакте есть группа, которая называется «Нужны деньги? Займи здесь!». Посмотреть группу можно перейдя

3. Есть вакансия
Особенности:
— получение РЕАЛЬНЫХ сканов на ВАШИ данные (регион, возраст, пол и др.)
— в основном, копии людей средних лет
— повышенная сложность добычи
— большое «не паханное поле» для работы

На любом сайте по поиску работы создаём вакансию, которая легко заинтересует нужных вам людей. Указываете пол, возраст, регион и другие данные и ждёте желающих «устроиться на работу».
После небольшой переписки просите выслать скан паспорта для «подготовки документов» или для другой цели (опять же, всё зависит от вашей фантазии). После получения скана вакансия для человека закрывается.

4. Ищу работу
Особенности:
— те же, что и в предыдущем варианте

Это тот же вариант, что выше, только наоборот. Сами ищем резюме любого человека, чьи данные подходят для нашей цели, затем действуем по схеме выше.

5. Куплю навигатор
Особенности:
— реальные копии
— возможность выбора региона
— средняя сложность получения

Заходим на любую популярную доску объявлений (Авито, Сландо и т.п.).
По интересующему вас региону ищем на продаже любой небольшой товар. Предпочтительно — электронику. Пишем продавцу: «Не могли бы вы, уважаемый, отправить товар в город N ?»
Если человек соглашается, то он, скорее всего, попросит предоплату (если что — можно самому предложить). Мы, в свою очередь, соглашаемся на его условие, но просим выслать скан, чтобы «убедиться, что вы — реальный продавец».
Получаем скан, забываем про товар.

6. Письма счастья
Особенности:
— малоэффективный способ
— простота выполнения

Пишем небольшое красочное письмо от имени какого-нибудь развлекательного портала, на котором можно выиграть деньги или приз. Содержание письма: «Поздравляю, вы случайный ежегодный победитель!» (снова напоминаю о фантазии).
«Просим вас выслать на e-mail [такой-то] копию вашего паспорта, чтобы удостовериться, что вы — это вы».
К слову, в инете есть бесплатные сервисы, позволяющие отправить письмо практически от любого домена. Даже от [email protected]

7. Познакомлюсь с мужчиной
Особенности:
— реальные копии
— в большинстве мужской пол
— средняя сложность добычи

Думаю, этот способ, один из самых популярных. Регистрируем на сайте знакомств девушку, фото можно взять в интернете (вконтакте, сайты проституток, но не очень откровенные). Когда мужик клюнет — переписываемся, ведём дело к встрече. Как дело дошло до свидания — просим скан под предлогом того, что «я молодая девушка, не доверяю фото в интернете» и получаем (если всё грамотно получится) копию паспорта.

Проявляем фантазию
Я описал самые основные способы, которые встречаются в интернете. При проявлении смекалки и фантазии мошенники могут придумывать новые варианты развода, чтобы получить ваш скан. Но так или иначе, все варианты будут схожи с описанными мною. Будьте бдительны и не поддавайтесь мошенникам!
Если какой-то способ, принципиально отличающийся от моих, я не описал — дополняйте ниже. Будем благодарны!

Помните! Лохи есть всегда! Будет хорошо, если мы с вами не окажемся на их месте!

Как можно оформить кредит по ксерокопии чужого паспорта

Кредитование популярная услуга в современных реалиях. Грамотно взятый кредит позволит осуществить давнюю мечту: приобрести недвижимость, обновить автомобиль или посетить долгожданный курорт. Ввиду всего прочего граждан интересует вопрос: можно ли взять кредит по копии паспорта?

Оформление кредита по ксерокопии

В различных кредитных организациях частных и государственных свой перечень документов, который требуется для оформления потребительского кредита. В любом случае основным и зачастую главным документом остается паспорт гражданина РФ.

Скан или ксерокопия не имеет юридической силы для проведению любых операций. Даже если владелец обратиться в нотариальную контору и получит заверение уполномоченного лица банк откажет в оформлении. Ко всему прочему это грозит дополнительными и часто ненужными тратами на дополнительное заверение.

Так насколько реально получить кредит по ксерокопии? Законодательство дает строго отрицательный ответ. При оформлении требуется только оригинал документов.

Конечно, существуют различные сомнительные схемы, которые позволят получить долгожданный кредит. Но, во-первых — это уголовно наказуемо. А, во-вторых, довольно легко вычисляется службой безопасности банка или правоохранительными органами.

Еще один сомнительный вариант — обратиться за кредитом в микрофинансовые организации, которых очень много в настоящее время. И даже в этом случае положительный ответ маловероятен. Сотрудник, увидев скан паспорта, может предложить такие невыгодные условия, что оформление займа станет крайне невыгодным.

ВНИМАНИЕ! Никогда не передавайте документы или их копии посторонним лицам. Не выкладывайте сканы паспорта в социальных сетях и не храните их в виртуальных «облаках».

Схемы мошенников

Конечно, сотрудников банка на всевозможных корпоративных тренингах учат определять мошенников и четко соблюдать регламент обслуживания. Рассмотрим по пунктам:

1. После замены паспорта его будут присвоены новые данные: серия, номер, дата выдачи.
2. Соответственно, старые данные будут недействительны и не подойдут для любых юридических или экономических операций.
3. Сотрудник не имеет права оформить кредит на любые нужды по юридически недействительным документам.

Теперь перейдем к основным схемам, которые используют мошенники для получения кредита.

Выдать себя за другого

Подобный вариант актуален если в руки злоумышленнику попал чужой паспорт. К сожалению, потеря важных документов не редкость, чем и пользуются мошенники. На фотографии не всегда возможно определить личность человека.

Схожесть прически, черт лица, возраста и других примет открывает широкие возможности для нечистых на руку граждан. Конечно, мошенник, должен обладать хорошим актерским талантом и входить в доверие, чтобы ввести в заблуждение сотрудника банка.

При оформлении придется ответить на ряд личных вопросов о владельце паспорта, но опытный мошенник с легкостью выкрутится. Актуален такой способ для организаций, который не предъявляют жестких требований к оформлению займа. Например, микрофинансовые организации.

ВНИМАНИЕ! В компаниях, которые дорожат своей репутацией, потребуют дополнительные документы, вплоть до справки с места работы, чтобы удостовериться в платежеспособности клиента.

На практике такой вариант малоэффективен, учитывая хорошую работу служб безопасности и приборов аудио и видеофиксации. Так или иначе современные технологии оставляют другую лазейку для подложного оформления кредита.

Через банкомат, минуя сотрудников

В настоящее время существует возможность оформить кредит через банковский терминал. Для идентификации требуется лишь приложить фотографию паспорта к считывающему устройству.

Качество паспортных изображений не всегда идеальна. Тем более если документ менялся 5 или 10 лет назад.

Мошенник прикладывает ксерокопию или оригинальный документ другого человека и оформляет кредит. Справедливости ради стоит сказать, что подобные терминалы оснащены видеокамерами, но ничего не мешает злоумышленнику надеть темные очки, ниже спустить головной убор или спрятать лицо шарфом.

У службы безопасности и правоохранительных органов пока нет четких правил по которым можно обезопасить граждан в подобном случае.

Преступный сговор

Еще одна распространенная схема обмана. Достаточно иметь знакомого в банке, чтобы по утерянным или отсканированным документам оформить кредит. Мошенник обращается в банк и по предварительной договоренности обращается к сотруднику банка, который оформляет заем по ксерокопии.

Причем в преступной схеме могут быть задействованы несколько человек. Вплоть до начальника службы безопасности. Само собой, каждый из участников цепочки получает денежное вознаграждение.

Сюда же можно отнести аферы с оформлением кредитов на граждан без определенного места жительства или алкоголезависимых людей. За небольшое поощрение они подпишут любые бумаги или просто отдадут паспорт для оформления кредита.

ВАЖНО! Особенность данной схемы в том, что при аккуратной работе группы сложно быстро вычислить виновников.

Многое зависит от должности сотрудника банка: чем она выше, тем дольше будет действовать преступная цепочка. В определенный момент сотрудник увольняется с хорошей суммой денег на различных счетах. Он может даже выплачивать какие-то суммы по взятым кредитам, чтобы отвести подозрения.

На практике подобные группы рано или поздно раскрываются и мошенников ждет заслуженное наказание.

Без участия заявителя

Данный способ рассматривается как частный случай предыдущего. В какой-то степени он несет больший риск, учитывая что все махинации проводит один человек. С другой стороны, нет нужды делиться или ставить в известность посторонних, порой ненадежных компаньонов.

Сотрудник самолично оформляет кредит на определенного человека, беря данные из базы или тех же ксерокопий документов.

На практике подобные махинации быстро выявляются службой безопасности и пресекаются. Дело в том, что при оформлении кредитов многие банки делают фотографии клиентов. Служба безопасности легко проверит несоответствие и найдет мошенника.

Ответственность

Очевидно, что всю полноту уголовной ответственности понесет лицо, которое оформило кредит. Собственник вправе обратиться в суд и правоохранительные органы. Подобные действия пройдут по статье — мошенничество. Обратимся к списку лиц, которые могут понести наказания за нарушения должностных инструкций при оформлении документов:

• кредитный специалист — большая часть ответственности ложится на плечи именно человека допустившего некорректное оформление;
• оператор кассы — выдача денежных знаков должна производиться по оригиналу документов;
• руководитель подразделения — ставит подпись под документом, тем самым подтверждая факт незаконного оформления;
• начальник службы безопасности — за несоблюдение прямых должностных обязанностей, нарушение инструкций, игнорирование фактов проверки заявителя, сбор и проверка информации по актуальности поданных документов.

Действия при потери паспорта

Представим гипотетическую ситуацию, что гражданину позвонили из банка и оповестили о большом долге по кредиту. Что нужно делать если человек не оформлял подобных документов?

Главное в подобной ситуации — сохранять трезвую голову, приводить неопровержимые факты, а при отрицательном исходе обратиться в судебные органы

Как киберпреступники используют паспортные данные

Утечки паспортных данных случаются в интернете не так редко, как кажется на первый взгляд. В прошлом году хакеры взломали компьютерные системы сети отелей Marriott, похитив информацию о 5 млн постояльцев. Эта цифра эквивалентна населению Ирландии или Хорватии.

В отличие от кражи данных банковской карты, которая впоследствии используется злоумышленниками, оставляя за собой цифровой след, факт кражи паспортных данных не так просто установить. Многие пользователи могут так и не узнать, что копия их паспорта «гуляет» по даркнету и используется киберпреступниками в мошеннических целях.

Согласно исследованию ИБ-компании Flashpoint, паспортные данные продаются на черных рынках даркнета в трех формах — цифровые сканы, шаблоны для создания паспорта и бумажные либо пластиковые паспорта.

Цена их варьируется от $5-$65 за сканы, $29-$89 за шаблоны и до $5 тыс. за готовый продукт.

[1]

В большинстве стран, имеющих доступ к современным технологиям, в рамках процедуры проверки документов можно без проблем определить подделку и низкобюджетные фейковые паспорта, так что украсть чью-то личность будет непросто.

Тем не менее, в некоторых государствах нет возможностей для сканирования штрих-кодов или микрочипов внутри паспортов, поэтому даже дешевая подделка может быть принята за оригинал, а значит использована в мошеннических целях, рассказывает вице-президент Experian Брайан Стак.

Получение фейкового паспорта, изготовленного профессионалами, стоит в среднем около $1-2 тыс. При этом он будет включать в себя не только украденные или слитые паспортные данные истинного владельца, но и другие атрибуты, с помощью которых можно пройти проверку во многих странах.

По словам Стака, есть более дешевые версии, которые стоят несколько сотен долларов, но смогут пройти лишь базовую «проверку глазами».

Тем не менее, даже такие паспорта могут быть использованы для кражи личности, например, помогут злоумышленнику пройти на закрытое мероприятие.

Как отметил эксперт, узнать, что кто-то пользуется поддельным паспортом с вашим именем, довольно сложно, поскольку никто не ведет учет всех перемещений гражданина, а значит заметить двойника почти невозможно. Тем не менее, если у человека есть подозрения, что его паспортные данные были похищены, он может подать заявление на замену паспорта, оплатив эту услугу самостоятельно.

Паспортные данные гражданина хранятся во множестве мест, как в государственных, так и в коммерческих организациях, подтверждает начальник отдела консалтинга Центра информационной безопасности компании «Инфосистемы Джет» Павел Волчков.

Если исходить из принципа, что абсолютной защиты не бывает, утечки паспортных данных просто неизбежны. Мошенники скупают большие объемы утекших данных и используют их для абсолютно разных сценариев мошенничества. От классического мошенничества, когда злоумышленник представляется сотрудником банка, называет паспортные данные жертвы, чтобы повысить к себе доверие, и далее просит совершить действия с банковской картой, до сложных схем с поддельными документами и нелегитимными сделками.

«Важно понимать, что паспортные данные меняются всего несколько раз в жизни человека и, будучи скомпрометированными сегодня, они могут быть использованы в мошенничестве и в будущем, спустя годы», — подчеркнул эксперт.

Получить доступ к паспортам других людей теоретически можно, даже не будучи хакером и не покупая эти данные из баз злоумышленников, и таких способов достаточно, рассказывает технический директор Check Point Software Technologies в России и СНГ Никита Дуров.

При этом источником данных могут послужить ненастроенные функции приватности в облачных хранилищах. Фотографии документов попадают в облачные хранилища социальных сетей, при настройке по умолчанию автоматической синхронизации (загрузке) фотографий с облачным хранилищем. Киберпреступники собирают данные, например, распространяя вредоносные приложения для смартфонов.

«При загрузке такого приложения вы заразите свое устройство и неосознанно откроете ему доступ к вашим фотографиям, почте. И если там окажется фото или скан ваших документов, злоумышленник получит доступ к данным. В даркнете эти данные киберпреступники хотят монетизировать. И тут вариантов несколько: или они просто продадут архив с большим количеством данных, или могут использовать его для подготовки новой атаки», — поясняет эксперт.

В последнее время данные пользователей используются в том числе для фишинговых атак.

Чем больше удалось собрать данных о человеке из разных источников, тем выше процент успеха атаки.

«Имея паспортные данные из государственных систем, можно получить намного больше информации: узнать ИНН, СНИЛС и прочие документы. К сожалению, угроза есть всегда –– даже если сейчас вашего паспорта в даркнете нет», — заключил собеседник «Газеты.Ru».

БЕСПЛАТНО сканы паспортов, вод.прав, СНИЛС и других документов!

Вижу десятки тем на форуме по продаже сканов паспортов, в основном это конечно перепродажа.

Тут появляется вопрос, зачем платить за то что можно получить бесплатно.

И я решил сливать вам сканы, коих у меня накопилось достаточно, сканы полуприват, иногда попадаются и не юзанные.

[2]

Вы можете использовать их для своих целей, но я предоставляю их ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО для ознакомления!

Если имеются предложения, стучите в телегу: @ser_c

​

2ч. Можно ли по скану паспорта взять кредит в России?

Можно ли по скану паспорта взять кредит?

Распространенной причиной появления странных кредитов в России является утрата паспорта. Граждане теряют паспорт (с сумкой, барсеткой, забывают на выступах), а когда понимают что произошло, не торопятся действовать.

Вопрос «Можно ли по скану паспорта взять кредит» возникает из-за финансовой неграмотности населения. Чтобы ни кто не воспользовался находкой и не оформил кредит по ксерокопии следует:

1. Прийти в ближайшее отделение полиции и написать письменное заявление о потере документа удостоверяющего личность.
2. Сотрудник примет заявление и выдаст гражданину талон, который послужит гарантом от мошеннических действий.

Можно ли по скану паспорта оформить кредит?

Ксерокопия паспорта без нотариального заверения не имеет юридической силы. Банки не выдают кредиты по копиям документов, но если в финансовом учреждении появиться сотрудник, который состоит в сговоре с неким гражданином «Н» оформить, подписать договор и получить деньги используя скан, мошенники смогут. Как получить кредит с 21 года без дополнительных подтверждений и справки о доходах гражданина?

Доказать мошенничество в кредитной сфере со сканом сложно, поскольку кредит без справок и поручителей онлайн оформить могут даже школьники с продвинутыми навыками управления компьютером. Но оправдать свое имя – вполне возможно.

Проблема с кредитом решается через суд

• Жертва доказывает, что не была в отделении данного банка (город, регионе).
• Производиться экспертиза подписи на договоре.
• Получение денежных средств не доказано.

Судебный процесс произойдёт в 3-5 заседаний, срок рассмотрения дела 1-2 месяца. Более чем в 90 процентов случаев человек доказывает свою невиновность и выигрывает дело. Судебные расходы покрывает проигравшая сторона.

Совет. Если вы пользуетесь займами, (кредитка, ипотека, потребительский заём) в случае потери гражданского паспорта, сообщать об этом в финансовую организацию не стоит. Данная информация будет занесена в кредитную историю клиента, дальнейшее оказание финансовых услуг производиться не будет.

Ответы на часто задаваемые вопросы:

Кредит по скану паспорта онлайн – не самое плохое

Получить чужой кредит по скану паспорта – это не самое печальное. Злоумышленники получают полную информацию о клиенте (серия, номер, дата выдачи). Этих сведений хватит на открытие «фирмы однодневки» для отмывания денег.

Физическое лицо может стать транзитом миллионов грязных денег. Вследствие чего за дело возьмётся прокуратура и налоговая. Это грозит не только штрафами с шестью нолями, но и реальным лишением свободы по статье мошенничество в особо крупном размере. Доказать непричастность к мошенничеству будет крайне сложно.

Избегайте сомнительных акций и предложений, не передавайте документы в сомнительные организации. Откажитесь от безумной идеи взять деньги в долг заложив паспорт, документ вам вернут, но что будет дальше? Подробнее о рисках одалживания денег под залог паспорта. Быстро реагируйте в случае потери документа, дабы обезопасить себя. Вернуться к первой части.

Обращался в разные банки за потребительским кредитом, мне либо отказывали, либо предлагали такие условия, что я отказывался сам.

Думаю, нет, и никогда не будет! И слава Богу! Это ж сколько проблем! Помимо паспорта на мой взгляд, нужно предоставлять справку с места работы, 2 НДФЛ, справка с налоговой, справка с ЖКХ. Нужна личная подпись, фотография. Не помешал бы отпечаток пальца взять. Если мошенники узнают, что можно брать кредит по скану! Будет еще одна отрасль мошенничества! Я против таких нововведений! И вообще, дорогие друзья! Документы нужно беречь. Сегодня кредит по скану, завтра покупка квартиры в ипотеку и т.д. А расплачиваться придется вам! Надеюсь такого беспредела не будет! Желаю удачи, берегите себя и своих близких!

Так это правда, что без моего ведома при помощи простого скана паспорта могут взять кредит либо оформить однодневную контору, которая будет кидать а деньги людей. Становится аж страшно, и странно как такое возможно.

К сожалению это довольно частое явление в наше время. Все больше появляется мошенников желающих получить выгоду при помощи чужих документов, а бывает и поддельных. Многие банки при выдаче кредита делают фото клиента, но и это порой не спасает. Что ж в статье есть правильный совет, потерял паспорт, скорее в милицию!

На то похоже и придумали банки все эти сканы, что бы людей подставлять. Уже достаточно давно в цивилизованных странах такого рода проблему прошли и забыли. Даже в достаточно отсталой Беларуси такое не прокатит, так как на получения кредита или иного получения материальных благ нужно что бы банк дал добро и занимает это не одну неделю. Для рассрочки в магазине необходимо взять справку о доходах с работы. Конечно придуманные меры предосторожности неудобны для кредитора, но за то хоть какая то безопасность присутствует в той же Беларуси.

Мошенники всегда найдут, как взять кредит. Хорошо, что сейчас это возможно только с соучастником. В общем, никто не застрахован — вспомните, сколько раз в жизни вы делали ксерокопию паспорта? Человеку, который делает копию вашего документа, ничего не стоит сделать на одну больше. И взять кредит. Тут уж, как говорится, как повезет. И свою правоту, конечно, надо отстаивать.

В настоящее время многие банки выдают кредиты онлайн просто по паспорту, а это значит можно отправить любой паспорт или даже копию любого паспорта и получить кредит. НО ведь копии паспортов где только не валяются в самом прямом смысле слова (и в столах и в компьютерах с открытым доступом, как говорится бери не хочу. А потом многие люди удивляются -мол откуда у меня кредит, я ведь ни чего не брал. Вед когда мы идем в банк, то ни один банк не даст нам кредита по копии паспорта, обязательно затребуют подлинный документ. И это абсолютно правильно. А выдача кредита по интернет по паспорту (копии), это хорошая лазейка для всяких мошенников. Мое мнение давно уже должен быть создан и принят закон — запрещающий банкам выдавать кредиты онлайн.

На эту тему есть популярная статья: minideposit/скан-паспорта, где вкратце описываются разные способы защиты скана паспорта. Но я лично практически не отправляю документы такого рода, наслушавшись историй про микрокредиты, где даже по фото человека почти не сверяют. А потом доказывай что я не кенгуру. Лучше все-таки заранее ошибок подобных не допускать.

В случае невозвращения в условленный срок суммы кредита или суммы процентов за пользование заёмными средствами кредитор вынуждено начислит штраф за просрочку платежа. Большинство кредиторов идут на уступки и дают 3 дополнительных рабочих дня для оплаты. Они предусмотрены на случай, к примеру, если банковский перевод занял больше времени, чем обычно. Однако, в случае неполучения от Вас какой-либо реакции в течение продолжительного времени, будет начислен штраф за просрочку срока погашения размером в среднем 0,10% от первоначальной суммы для займов, 0,03% от суммы задолженности в среднем для потребительских кредитов и кредитных карт.

При несоблюдении Вами условий по погашению кредитов и займов, данные о Вас могут быть переданы в реестр должников, а задолженность — коллекторскому агентству для взыскания долга. О всех приближающихся сроках платежа кредитор своевременно информирует Вас по СМС или электронной почте. Рекомендуем Вам вносить платеж в день получения данных напоминаний. Погашая задолженность в срок, Вы формируете хорошую кредитную историю, что повышает Ваши шансы в дальнейшем получить кредит на более выгодных условиях. Предложение не является оффертой. Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.

Займ в размере 10 000 рублей выдан на 61 дней с пролонгацией. В году 365 дней, по договору ставка составляет 1% в день (годовая ставка, соответственно будет равна 365%). Сумма процентов за год составляет 36 500 руб. (10 000*365% = 36 500), за 1 день 100 руб. (36 500/365 = 100), за 61 дней соответственно 6 100 руб. (100*61 = 6100). Общая сумма платежа составляет 16 100 руб. (10 000 руб. основной долг + 6 100 руб. проценты).

ПСК (полная стоимость кредита) в процентах составляет от 0% до 750% годовых. Минимальный срок погашения займа 61 день, максимальный срок погашения займа 365 дней.

Мошенничество: Берегите свои паспортные данные!

Всем доброго времени суток. В продолжении темы о мошенниках, в первую очередь хочу предупредить вас никогда не отправлять свои паспортные данные, а тем более их фото/сканы и данные доп документов) пусть мое предостережение и банально и понятно, что если, вдруг незнакомый человек попросит ваши данные, вы наверняка откажете))) но сборщики данных действуют по-разному и не всегда ясна их первоначальная цель — получение ваших персональных данных)
Расскажу по порядку несколько наиболее популярных схем «выманивания» ваших данных..
А в заключении расскажу, как ваши данные смогут использовать ) заранее извините, будет много текста..

Помощь в получении кредита
Многие из нас оказывались в ситуациях, когда необходимо кредитнуться, но или банки отказали по непонятной причине, или мы до них еще просто не дошли и, сидя на работе, изучаем предложения по выдаче кредитов)
Попадается нам типо «брокер» гарантия получения 100%, кредитная история не важна, оплата по факту и бла-бла-бла. А что, неплохой вариант, особенно если деньги нужны срочно)
Тут, конечно возможен вариант, что это реальный брокер и он нашару раскидать вашу заявку по разным кредитным организациям и, если вдруг кто одобрит, заработает деньгу) но а некоторые не только кинут заявку (а может и не кинут вовсе) попросят прислать сканы/фото паспорта и даже второго документа (например СНИЛС) якобы для проверки кредитной истории и подачи заявок.. Ваши персональные данные у мошенников — профит)

Розыгрыши и всяческая халява
Некоторые злодеи попросят прислать ваши сканы для подтверждения личности (а может и фото с паспортом у лица) ведь вы же выиграли приз (не обязательно письмо пришло случайно, возможно вы действительно поставили лайки под постом в паблике а-ля отдам даром, айфон за репост, выберу по лайкам и т.д.) а призы выдаются только реальным пользователям, совершеннолетних и т.д.
Отправили — у злодеев снова профит)

В поисках работы
Времена в стране тяжелые, зарплаты снижают, а то и вовсе сокращают. Многие находятся в поиске нового места работы, выкладывают резюме на различных ресурсах.. работодатели откликаются на резюме.. вот, вроде и должность норм, и зарплата, но чтобы просто так не гонять вас на собеседование, для начала необходимо выслать копии документов для проверки «службой безопасности»..
Более изощренные и профессиональные сборщики сканов даже на неделю-другую снимают офис и приглашают людей толпами на собеседования, где сами эти доки и сканируют и отпускают с обещанием перезвонить..

Продажные сотрудники
Это достойно отдельной статьи, но если вкратце — в любом салоне сотовой связи или точке продаж. Даже в банках или на стойках экспресс-регистрации кредитных карт или кредитные специалисты в гипермаркетах вас могут «обслужить» не чистые на руку сотрудники) работая за копеечную зарплату они зачастую не против поделиться вашими персональными данными с мошенниками за скромное вознаграждение)

Интернет-МФО
Хотя пик, связанный с мошенничеством через МФО прошел год-два назад и многие из них усилили меры проверки занимателя. Некоторые из МФО по прежнему позволяют взять займ с выводом на ЭПС даже без предоставления фото/скана.. в основном это происходит в том случае, если у вас положительная КИ. А если и запросят фото с паспортом или с бумажкой с кодом или словом — в бригадами людей, занимающимися таким делом всегда есть отрисовщик, который сможет в этом помочь) некоторые МФО требуют карту оформленную на получателя займа, но и тут в команде есть сотрудник банка, который эту карту откроет на ваш скан)

Регистрации/идентификации
Имея на руках сканы ваших документов злодеи могут через своих сотрудников в салонах связи или банках оформить на вас сим-карты, банковские карты или произвести идентификацию ЭПС, а потом продать это добро на теневых форумах. А как их использует покупатель — остается загадкой, но то что они будут использованы в грязных схемах — 1000% . На них могут идти деньги начиная от безобидных разводов и заканчивая $$ за наркоту.. приятного мало, согласитесь?

Продажа сканов
Предположим, что у сборщика сканов нет знакомых ни в салонах связи ни в банках и сам он с ними сделать ничего не сможет. Но и тут ему на помощь приходят теневые ресурсы на которых он, в зависимости от качества комплекта и кол-ва доп документов, сможет просто продать их более опытным мошенникам по цене от 50 р за комплект)) а далее те мошенники смогут сделать с ними все вышеописанное.

НПФ
Часто комплекты с доп документами массово покупают сотрудники-агенты негосударственных пенсионных фондов.. их зарплата зависит от кол-ва людей переоформить свои сбережения в их НПФ. А что для этого нужно? Правильно — ваши данные и закорючка на заявлении.

Будьте внимательны) Мошенники повсюду)))
На все дополнительные вопросы по возможности отвечу в комментариях

Источники

1. 
   Милантьев, В.П. История и методология физики / В.П. Милантьев. — М.: Российский университет дружбы народов (РУДН), 2016. — 578 c.
2. 
   Историческая наука и методология истории в России XX века. — М.: Северная Звезда, 2016. — 415 c.
3. 
   Марченко, М.Н. Теория государства и права / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, Велби; Издание 2-е, 2003. — 637 c.
4. Под. Ред. Ванян, А.Б. Афоризмы о юриспруденции: от античности до наших дней; Рязань: Узорочье, 2013. — 528 c.
5. Экзамен на звание адвоката. Учебно-практическое пособие. В 2 томах (комплект); Юрайт — М., 2014. — 885 c.