Как можно использовать чужой паспорт

Особенности решения вопросов по теме: "Как можно использовать чужой паспорт". Здесь вы найдете полное описание темы и советы профессионалов. Если у вас имеются нюансы на счет которых нужна консультация, то обращайтесь к дежурному сотруднику.

Как можно использовать данные паспорта чужого человека без

При потере паспорта необходимо написать заявление в полицию и обратиться в миграционную службу для замены. В этом случае старый документ будет указан в базе как недействительный, по нему сложнее оформить кредит. Кроме того, справка об утере служит аргументом, что владелец удостоверения личности не причастен к махинации. Таким образом, оформить кредит по чужому паспорту реально и просто. Мошенники разрабатывают разные схемы для получения выгоды.

Спрашиваю я кстати не просто так. Жена продает кошек, при продаже заключается договор, к которому она всегда прикладывает свой скан паспорта и просит скан покупателя. Но 90% покупателей идут в отказ мотивируя тем, что мол кредитов наберут. Часто можно встретить вопрос на форумах и в сообществах социальных сетей – «Может ли другой человек взять кредит по моим паспортным данным?». Из-за боязни клиенты часто отказываются пересылать документы кому бы то ни было посредством Интернета, и также боятся вводить свои данные на сайтах.

Откуда мошенники берут паспортные данные и копии паспортов

Наиболее простой и часто употребляемый способ махинаций с чужими паспортными данными используемый уже не один год – это оформление кредитов в банковских и иных финансовых учреждениях. Это возможно благодаря совместным усилиям самих мошенников и сотрудника банка. Уже известно много случаев, когда люди стали заложником такой ситуации и теперь выплачивают кредиты, которые они никогда не оформляли.

Судебный процесс может растянуться на несколько лет, за которые человек может лишиться стабильности, финансового дохода, недвижимости и получить непосильные выплаты по кредиту. К примеру, от имени этого другого человека мошенник может заключить какой-то договор и при оформлении документа указать чужие паспортные данные. Нередко все официальные бумаги при этом контрагент подписывает, даже не проверив паспорт.

Москва Просмотрен 236 раз. Задан 2012-08-06 06:53:14 +0400 в тематике «Другие вопросы» Как можно использовать скан чужого паспорта? — Как можно использовать скан чужого паспорта. Особенно, если речь идет о паспорте. Личная информация, которая указана в этом документе, должна сохраняться втайне от посторонних лиц. Это обусловлено тем, что сегодня существует много способов, как мошенники могут использовать паспортные данные.

[1]

Казалось бы, гугли, печатай и бери кредитов. Но мне кажется так никто не делает ибо не прокатывает. Или же, людям боящимся такого развода, известна некая схема?
В случаях, предусмотренных федеральным законом, обработка персональных данных осуществляется только с согласия в письменной форме субъекта персональных данных. Равнозначным содержащему собственноручную подпись субъекта персональных данных согласию в письменной форме на бумажном носителе признается согласие в форме электронного документа, подписанного в соответствии с федеральным законом электронной подписью.

Как мошенники могут получить копию паспорта

Полное разъяснение по теме: «как можно использовать сканы чужих паспортов» от профессионального юриста с ответами на все интересующие вопросы.
Наиболее простой и часто употребляемый способ махинаций с чужими паспортными данными используемый уже не один год – это оформление кредитов в банковских и иных финансовых учреждениях. В этом зачастую участвуют нечистые на руку сотрудники финучреждений. Также на похищенные паспортные данные можно зарегистрировать какое-либо имущество, автомобиль или квартиру. Точно так же, имея паспортные данные, мошенник может попытаться завладеть имуществом, принадлежащим владельцу паспортных данных, прежде всего жильем.
Мошенники по чужим украденным паспортным данным нередко регистрируют ИП, фирму, чтобы проводить через нее незаконные операции. Владелец паспорта, даже не зная об этом, формально назначается преступниками директором фирмы. При этом возникают определенные последствия позже для «липового» директора фирмы.Например, за неуплату налогов начинают привлекать к ответственности владельца паспорта.
Как только мошенники смогли завладеть персональными данными из паспорта, они тут же могут воспользоваться этой возможностью в своих корыстных целях!

[3]

Из практики действительно этот закон может защитить мои интересы, или если попадется недобросовестный контрагент и мои перс.данные, в т.ч. копия паспорта уйдет «налево», то у меня могут быть серьезные проблемы? Если да, то к какого рода проблемам может привести «утечка» копии паспорта?
Оправданны ли страхи заемщиков? И может ли мошенник в действительности оформить кредит, имея в наличии только паспортные данные клиента? Об этом мы и поговорим в данной статье.

Окружающая жизнь полна историями и новостями о случаях мошенничества, и если Вам повезло не оказаться героем одной из таких историй, это не значит, что подобного не может произойти вовсе. Что же касается современных мошенников, то для них персональные данные, прежде всего паспортные (ФИО, дата и место рождения, номер и серия паспорта), остаются не менее лакомым кусочком, чем деньги или же иное материальное имущество.

Виды мошеннических действий с паспортными данными

Мотивация проста – мошенников отнюдь не привлекает честный труд, а раздобыть сканы при необходимости можно в той же социальной сети «В Контакте», где есть определенные ошибки. В частности, все бумаги, загружавшиеся пользователем в раздел «Документы», доступны для поиска остальным пользователям данной социальной сети.
Меры предосторожности В интернете часто встречаются объявления типа: «Оформлю кредит на чужой паспорт». Это значит, что услуга востребована. Чтобы обезопасить себя от разбирательств с финансовыми организациями, необходимо тщательно следить за своими документами: Не стоит хранить вместе с паспортом СНИЛС, ИНН, водительские права и прочие документы, удостоверяющие личность. В большинстве кредитных организаций для получения займа необходим второй документ. Оставляя в организации ксерокопию паспорта, следует сделать пометку, для каких целей она предназначена, и проставить дату. Особенно актуально это для салонов сотовой связи: часто оформлением сим-карт и кредитов занимается один человек. Нельзя загружать скан-копии документов для входа на непроверенные порталы в интернете.

Много махинаций сегодня в интернетом пространстве и эти данные могут использовать при регистрации под чужим именем и, как следствие, бесправных действий. Т.е. люди верят, что где-то в конторе, на должности которая решает выдать кредит или нет, сидит некий человек, который не смотрит на фото в паспорте и подпись, и принимает заявление не по оригиналу документа а по его ксерке?

Какие паспортные данные используют мошенники

Потом преступник ,сделав подлог, быстро исчезает, получив определенную сумму денег по такому фальшивому договору. Позже даже не подозревающему об этих махинациях владельцу паспорта начинает настойчиво предъявлять обоснованные претензии сторона, пострадавшая от действий преступников.

В современном мире есть множество возможностей оставить где-то свои паспортные данные: начиная от простой процедуры ксерокопии паспорта и заканчивая регистрацией на какой-нибудь странице в Интернете.

В Сети можно найти множество форумов, где общаются так называемые «манимейкеры», и ужаснуться множеству схем «честного отъема денег у населения».
У современных аферистов существует множество различных способов использовать полученные чужие паспортные данные. Наиболее распространенными на протяжении многих лет остаются всего несколько.

Читайте так же:  Годы диспансеризации таблица

Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

Чаще всего воровством персональных данных занимаются хакеры. На деле это могут быть как молодые ребята, еще не достигшие совершеннолетия, так и взрослые и вполне уважаемые люди, тщательно скрывающие свои «дурные наклонности» от окружающих.
В подобном случае мошенники получают сразу же на руки наличные, а все претензии по возврату денег переадресовываются истинному владельцу паспортных данных, которые были указаны в кредитном договоре. Последнему придется урегулировать свои отношения с банком по поводу кредитов, которых он никогда не брал. По совокупности этих факторов данный способ махинаций с паспортными данными остается на первом месте среди используемых мошенниками.

Что же могут сделать мошенники с паспортной информацией другого человека? При определенных обстоятельствах с ее помощью можно:

  • оформить кредит в банке;
  • набрать долгов;
  • отнять квартиру;
  • выполнить махинации в интернете;
  • зарегистрировать фирму;
  • получить дубликат документов для совершения различных сделок;
  • управлять кредитными или телефонными карточками;
  • осуществить другие незаконные действия.

Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта?

Хочу понять, на каких основаниях строятся мысли людей, считающих, что кто-либо может взять кредит используя их паспорт? Действительно ли реально, чтобы кто-то так взял кредит? Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа. Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям.

В принципе, все эти персональные данные подпадают под действие Федерального Закона «О защите персональных данных» от 2006 года, но, к сожалению, человеческий фактор даже самое лучшее законодательство исключить не может. В огромном количестве организаций, в которых по тем или иным жизненным обстоятельствам оказываются паспортные данные, вполне может найтись недобросовестный сотрудник, который готов предоставить мошенникам интересующую их информацию за наличные. Купить данные можно и в уже готовых базах данных, имеющихся, например, у коллекторских фирм, занимающихся услугами по предоставлению мобильной связи, тех же банков и даже турфирм.
Например, взять кредит. С этой целью им достаточно завладеть нужным документом на 2-3 дня, а порой и нескольких часов вполне хватает. Узнать, где работает владелец документа, не проблема.

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

[2]

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
2. Левый телефон-фонарик.
3. Левый ноутбук.
4. Левый интернет.
5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Читайте так же:  Вопросы теста для помощника министра

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

Современное состояние рынка финансовых услуг совместно с быстрым развитием информационных технологий и интернета привело к значительному упрощению процедуры выдачи кредитов. Эта ситуация стала благодатной почвой для появления мошенников разного рода, которые научились брать займы на другого человека.

Можно ли оформить кредит по чужому паспорту и каким именно образом? Как избежать выплаты долга по кредитам, взятыми злоумышленниками на ваше имя? Об этом и многом другом читайте в нашей статье.

Как взять кредит на чужой паспорт?

Какие способы взять кредит по чужому паспорту используют злоумышленники?

Можно ли взять кредит на чужой паспорт по интернету?

Чтобы получить кредит на чужой паспорт, не всегда обязательно иметь его оригинал, сгодится и ксерокопия. Многие банки предоставляют услуги онлайн кредитования, чтобы облегчить процедуру своим потенциальным заемщикам и тем самым увеличить количество выдаваемых кредитов. Чтобы оформить кредит, часто требуется лишь заполнить анкету и ждать ответа банка. При этом кредитный специалист не имеет возможности увидеть заемщика лично, проверка документов происходит заочно.

Решение о кредите обычно принимается после разговора кредитного менеджера с потенциальным заемщиком по телефону. Если денежный заем оформлен, то товар привозится курьером, ему отдается копия паспорта другого человека, а затем подписывается кредитный договор. На этом все! Полученный товар можно легко продать третьим лицам и забыть о кредите навсегда.

Как узнать, что на вас был оформлен чужой долг?

За последующие обращения уже придется платить. БКИ было организовано в 2005 году, поэтому в нем содержатся все сведения о кредитах любого человека, начиная с этого времени.

В отчете содержится информация обо всех кредитах:

  • когда и в каком банке они были взяты;
  • на какой срок и в каком размере;
  • как происходило погашение долга (вовремя, с просрочками, досрочное погашение, уклонение от погашения кредита).

Если кредит был получен давно, и по нему уже наметилась просрочка ежемесячных выплат, то попробовать найти информацию о нем можно на сайте судебных приставов.

Техника безопасности

Если в отчете из БКИ обнаружится, что на ваше имя зарегистрирован кредит, который вы не брали, необходимо сразу связаться со службой безопасности банка и написать заявление о мошенничестве в местное Отделение внутренних дел (ОВД). Банк обязан после получения заявления провести внутреннее расследование дела. Возможно, что после расследования претензии к вам будут аннулированы. Если же банк не желает снимать незаконный долг, а сотрудники полиции не торопятся расследовать дело о мошенничестве, необходимо писать иск в суд.

Иск подается на основании ст. 821 Гражданского кодекса РФ, в нем требуется признать договор о кредите не имеющим силы в связи с тем, что деньги от банка так и не были получены. В случае если банк даже через суд отказывается признать свои претензии, требуйте проведения почерковедческой экспертизы. Затраты на эту процедуру обязан нести именно банк. При подтверждении факта подделки подписи на заключенном кредитном договоре иск должны сразу же удовлетворить.

Чтобы не допустить использования своих паспортных данных злоумышленниками, следует не забывать о мерах предосторожности:

  • Нельзя отдавать свой паспорт другим людям. Брать его в руки имеют право только сотрудники полиции и иных правоохранительных органов;
  • При утере паспорта необходимо сразу же об этом заявить в полицию, тогда даже в случае оформления по нему кредита вы легко докажете банку или суду, что паспорта в момент оформления займа у вас на руках уже не было;
  • Отдавая копии паспорта другим лицам, лучше всего писать на них ручкой «не для предоставления кредита»;
  • Все письма от кредитных организаций и банков необходимо тщательно изучать и при необходимости звонить их сотрудникам. При звонке стоит узнать, почему вам высылаются письма. Возможно, что у вас уже есть кредит в этом банке, в ином случае попросите прекратить рассылку писем.

При аннулировании кредита банком обязательно отсылайте письмо об этом в БКИ, для восстановления кредитной истории. Иначе есть риск навсегда оказаться в черном списке неплательщиков.

Наказание за мошеннические схемы с кредитами

Ответственность за мошеннические действия в сфере кредитования наступает в соответствии со ст. 159 Уголовного кодекса РФ. Если банковский работник обнаружит несоответствие данных заемщика и владельца паспорта, то он обязан обратиться в полицию на основании п.1 указанной статьи. Уголовное дело будет заведено и на мошенника, и на кредитного специалиста, который плохо проверил данные.

Когда кредитный специалист сознательно идет на подлог, то к ст. 159 УК РФ добавляется и ст. 204 УК РФ («Коммерческий подкуп»). Если чужой паспорт был подделан (в нем переклеили фото), то мошенник нарушает ст. 327 УК РФ, связанную с подделкой документов. Наказание за указанные действия серьезные, от очень крупных штрафов до лишения свободы.

Можно ли взять кредит по чужому паспорту? Абсолютно реально. Чтобы не допускать использования своих личных данных для оформления кредита третьими лицами, необходимо быть всегда бдительными и не допускать воровства паспорта, никогда не передавать его оригинал или ксерокопии в руки посторонних лиц.

Читайте так же:  Восстановить право на землю после отказа

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями. Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.

Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.

Оформление кредита

По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Видео (кликните для воспроизведения).

Регистрация фирмы

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Оформление имущества

Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.

Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Покупка сим-карты

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Мошенничество в интернете

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:

— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Что мошенники могут сделать с копией паспорта?

Где только мы не оставляем наши паспортные данные — когда открываем вклад/кредит банке, когда оформляем пропуск для прохода в бизнес-центр или в любом госучреждении. Между тем в последнее время персональные данные россиян (в том числе паспортные) все чаще попадают на черный рынок и становятся достоянием мошенников. А что аферисты могут сделать, завладев ксерокопией паспорта?

Взять микрозайм

Схема, по которой кредит оформляет один человек по паспорту другого, отлажена давно, говорит генеральный директор петербургского «Юридического бюро №1» Юлия Комбарова. Аферисты редко одалживают деньги в банках, где потенциального заемщика досконально проверяет служба безопасности. Если такое случается, в таком случае с вероятностью в 99% у мошенников есть сообщники в банке.

В основном же кредиты по ксерокопии чужого паспорта оформляются через интернет или в офисе микрофинансовых организаций (что тоже не исключает сговора мошенников с работниками МФО).

«Имея копию паспорта, кредитный договор подделать легко, достаточно заполнить анкету, «нарисовать» подпись заемщика. Достоверность подписи не проверяется. Затрудняет мошенничество фотосъемка человека, запрашивающего кредит, но она проводится не всегда», — говорит Комбарова.

Обычно мошенники по одной ксерокопии паспорта оформляют много займов на небольшие суммы — от 2 до 5 тысяч рублей. Такие суммы не привлекают внимание сотрудников безопасности кредитора, и добросовестный должник может внезапно обнаружить, что на нем «висит» несколько некрупных долгов.

«Таким образом наш клиент-предприниматель «взял в долг» 3,5 тысячи рублей в микрофинансовой конторе. МФО затем продало долг коллекторам. Сумма была небольшая, но из-за просрочки платежей у мужчины была испорчена кредитная история, и банки перестали ему одобрять кредиты. Ему пришлось подавать в суд на МФО, так как на связь они не выходили. В результате через полтора года его кредитная история была очищена, а с МФО была взыскана компенсация за ущерб», — рассказывает эксперт.

Если вдруг выяснилось, что на вас висят чужие долги, то следует сменить паспорт, чтобы остановить появление новых займов. Также следует выслать кредитору досудебную претензию. Если мошенники действовали через банк, то велика вероятность соглашения: банк в добровольном порядке кредит спишет, а затем удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории, говорит Комбарова. В случае с МФО сложнее — скорее всего, там будут уверять, что кредит получал именно заемщик.

«Если кредитор оспаривает свою ошибку, то остается два выхода, и оба неприятные — судиться или оставить все как есть. Первый вариант предпочтительнее — судебный процесс длится от полугода, а расходы на адвоката начинаются от 20 тысяч рублей. Почерковедческая экспертиза докажет, что расписывался за вас другой человек, другим доказательством будет видеозапись, где вместо вас в банке сидит аферист. Когда суд признает договор недействительным, удаляется отметка о кредите в истории, а пострадавший может рассчитывать на компенсацию морального вреда», — объясняет Комбарова.

Читайте так же:  Будет увеличин размер пособия ветеранам труда

А вот если оставить все как есть, то надо ждать подачи иска в суд от кредитора и уже в суде отстаивать свою позицию. Проблема в том, что должник может пропустить иск, и суд в его отсутствие примет все претензии от кредитора, подчеркивает эксперт. В любом случае кредитная история будет испорчена, так как плохой кредит в ней останется.

Зарегистрировать сим-карту

С прошлого года в России ужесточили правила продажи сим-карт. Отныне абонент должен предоставить оператору данные о себе (предъявить паспорт), а оператор должен удостовериться в их подлинности. Сим-карты, купленные, например, в подземном переходе без удостоверения личности, оператором блокируются.

Есть люди, которым нужен мобильный номер, который не заблокирует оператор и который оформлен не на них. Это мошенники. Одни прикидываются знахарями и вымогают деньги у пенсионерок, другие звонят доверчивым гражданам и вытягивают из них персональные данные банковской карты.

А поскольку зарегистрировать сим-карту сегодня можно через интернет, мошенники с легкостью это делают, используя копии чужих паспортов.

Оформить липовую фирму

Имея на руках данные чужого паспорта, злоумышленники могут зарегистрировать не только сим-карту, но и фирму-однодневку, которая будет заниматься незаконной деятельностью. Это может быть контора по продаже «чудо-лекарств » или очередная финансовая пирамида. Сорвав солидный куш, аферисты скроются, а к «генеральному директору», на паспорт которого была оформлена фирма, нагрянут правоохранительные органы. Если гражданин не докажет свою непричастность к мошенничеству, его привлекут к ответственности.

Продать квартиру

Бывает, что с помощью какой-то копии паспорта аферисты. крадут квартиры. В прошлом году жертвой такого мошенничества стал москвич Дмитрий П. Мужчина сдавал квартиру — заключил договор, все как положено. Заодно и сделал копию своего паспорта, которую отдал арендатору, сообщается в репортаже телеканала «Москва 24». Арендатор прожил в съемном жилье недолго. Используя скан паспорта владельца квартиры, оформил у нотариуса доверенность и оперативно ее продал по бросовой цене.

Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д. Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Паспорт РФ – основной документ гражданина

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет , после чего в 20 и 45 лет подлежит замене . Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных , если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения . Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ .

Какие паспортные данные используют мошенники

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа , а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации , также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ .

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим. А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Сайты и форумы

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Данные о кадрах в организациях

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Банковские служащие

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

Читайте так же:  Доп согл на временное исполнение обязанностей

Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы ( ГИБДД , ГУВМ МВД , ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Оформление кредитов и займов

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Мошенничество в онлайн-играх

Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.

Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы. Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть. Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.

Мошенничество в интернете

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

В случае взлома преступниками такой аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций. Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты.

Как защититься от действий мошенников

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Мошенники узнали паспортные данные – что делать

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт .

Д.А. Дружинин

Апрель 2017 – . Юрист миграционного портала 100migrantov.ru.
В 2017 году Решением государственной экзаменационной комиссии была присвоена квалификация «магистр».
С 2013 года Работа в сфере защиты прав иностранных граждан и лиц без гражданства в судах и ФМС России.

2 comments on “ Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы ”

я обнаружил подделку свидетельства о рождении. Входе собственного расследования заявил в прокуратуру с целью проверки в отделе ЗАГС, в процессе проверки я выясняю, что паспорт подделан также. Как мне быть и чо мне делать.

Видео (кликните для воспроизведения).

“недобросовестность служащих” очень мило .. это не недобросовестность, а самый настоящий преступный умысел либо преступная халатность. называйте вещи своими именами.

Источники


  1. Широкунова, О. В. Как открыть свое дело. Создание юридического лица / О.В. Широкунова. — М.: Феникс, 2005. — 384 c.

  2. Графский, В.Г. Бакунин; Юридическая литература, 2013. — 144 c.

  3. Панов, А. Б. Административная ответственность юридических лиц / А.Б. Панов. — М.: Норма, 2013. — 192 c.
  4. Попова, Анна Теория государства и права / Анна Попова. — М.: Питер, 2008. — 248 c.
Как можно использовать чужой паспорт
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here