Для чего сканируют первую страницу паспорта

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

Чем грозит утечка паспортных данных

В первую очередь следует опасаться, что вашими данными воспользуются в мошеннических целях. Называют три возможных сценария развития.

Кредиты и микрозаймы

Обычно описываются случаи, когда по чужому паспорту оформляли микрозаймы. МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта. Дополнительная проверка может осуществляться путём затребования:

• личной фотографии с кодовым словом на листе бумаги или с развёрнутым паспортом (сличаются лица);
• копии второго документа (СНИЛС, военный билет и т. д.).

По цветной копии паспорта могут оформить микрозайм

По чёрно-белой ксерокопии микрозайм не оформят, но поискать в сети МФО, в котором выдадут микрозайм по скану или фото, можно. Специалисты утверждают, что существует минимум 5 организаций, работающих по такому принципу. В любом случае это будет небольшая сумма в пределах 20–30 тыс.руб. С учётом внесённых ФЗ от 27.12.2018 N 554-ФЗ изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе) максимальный размер начисленных сверху неустоек и штрафов по микрозаймам с 1.07.2019 не должен превышать двукратную сумму займа, а с 1.01.2020 — полуторакратную. Таким образом, при небрежном отношении к паспорту можно потерять не критическую сумму, но выплачивать деньги мошенникам не стоит. К тому же займы могут быть оформлены в нескольких МФО.

Хуже может оказаться с банками. Пришлось столкнуться с ситуацией массового банковского мошенничества. В настоящее время ведётся следствие в отношении бывших работников АО «АктивКапитал Банк». Ими были оформлены на посторонних лиц десятки или сотни кредитов на многомиллионные суммы. По всей видимости, первоначально кредиты гасились самими мошенниками, так как по банковским проводкам видно, что платежи поступали. Возможно, на погашение старых кредитов частично направлялись новые. После передачи функции администрации АСВ агентство вышло с исками к должникам, которые не имели представления о кредитах (пример решения). Когда-то они отправляли онлайн-заявки в банк, но получили отказ или отказались сами. Примечательно, что многие из потерпевших проигнорировали судебные повестки и не участвовали в заседаниях. Суды вынесли решения в пользу АСВ, так как позиция второй стороны осталась неизвестной.

Оформление юридического лица или ИП

По чёрно-белой копии паспорта могут зарегистрировать юридическое лицо. Такие лица (обычно ООО) используются как фирмы-однодневки для вывода средств, в качестве участников в конкурсах и аукционах для получения бюджетных средств и других противоправных целях. Если аферы с такими ООО вскроются и к учредителю будут предъявлены финансовые требования или в отношении него возбудят уголовное дело, ситуация, скорее всего, разъяснится и последствий не будет. Но нервы и время будут потрачены изрядно.

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем.

Геннадий Зернин

https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Для оформления ООО потребуется свой человек в регистрационной службе налоговой инспекции, который пропустит такую регистрацию. Но это неприкрытое соучастие, редкий работник отважится на такие явные противозаконные действия.

Сделки с имуществом и другие юридически значимые действия

Копия паспорта может использоваться для изготовления поддельного документа. По поддельному паспорту можно совершить множество преступлений: оформить кредит или крупный микрозайм на владельца подлинного документа, распорядиться его недвижимостью и т. д., насколько позволит фантазия мошенника. Защитить свои права невнимательному владельцу паспорта будет непросто.

Кому и в каких случаях можно передавать копию паспорта

Ситуация усложняется тем, что воспользоваться копией паспорта вполне могут и в ситуациях, когда передача копии требуется по закону. Копии паспорта передаются в обязательном порядке:

• при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. ФЗ от 05.04.2019 № 44-ФЗ);
• при открытии банковских счетов, оформлении кредита (п. 1.8 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И);
• в некоторых случаях при совершении регистрационных действий с недвижимостью (например, пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2015 N 218-ФЗ);
• в других случаях, прямо предусмотренных законом.

Недобросовестный сотрудник таких организаций получает доступ к копии вполне законно и может воспользоваться ею в противоправных целях.

Копии паспортов традиционно хранятся в трудовых делах работников и прикладываются к заявлениям в суд или государственные/муниципальные органы. Они также могут использоваться и при заключении договоров с коммерческими организациями на покупку товаров или на оказание услуг. При этом в таких случаях обязательная передача копии документа законом не предусмотрена.

Паспортные данные относятся к персональным, поэтому при передаче информации требуется оформление согласия гражданина на их обработку. Если согласие оформляется, это косвенно свидетельствует о том, что в организации надлежащим образом организована работа с защитой личных данных.

Когда требование о передаче скана паспорта является незаконной

Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.

Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.

Сотрудники полиции также не вправе требовать копию паспорта

Как обезопасить и защитить копию паспорта

Чтобы уменьшить вероятность использования копии в противоправных целях, достаточно нанести на неё дополнительные пометки. Возможны следующие приёмы:

• заретушировать подпись или фотографию;
• написать от руки слово «Копия»;
• сделать изменения в графическом редакторе.

Столько афёр на основании ксерокопий паспортов, а ксерокопирование паспорта никак не запретят! Для себя я сделал скан и нанёс на него полупрозрачную надпись «не использовать как копию» или «только для информации». Так ещё не все и берут такую. З.Ы. Бесплатная подсказка ДГД у которых законотворческий кризис.

Ясен Перецъ:

https://probanks.net/vopros-otvet/chto-delat-esli-prosyat-kopiyu-pasporta

Не следует закрашивать или стирать в редакторе собственно паспортные данные:

• серию, номер, кем и когда выдан, код подразделения;
• Ф. И. О., место и дату рождения;
• регистрацию.

Ради этих сведений и требуется копия. Прочая информация (дети, брачные отношения) обычно не интересна.

Если узнали, что по вашей копии паспорта кто-то взял кредит

Решать проблему придётся по двум направлениям — уголовному и гражданскому. Информация об оформленном кредите или займе обычно становится известной владельцу паспорта после того, как начинают поступать требования о погашении задолженности. Алгоритм действий следующий:

1. Заявление в полицию по месту жительства.
2. Запрос в банк или МФО копий всей документации, связанной с оформлением и выдачей кредита или займа (заявление, анкета, договор, документы, подтверждающие выдачу или перечисление денег, договор страхования и т. д.).
3. Изучение документов, передача их в полицию.
4. Заявление в банк или МФО с требованием признать договор недействительным, ликвидировать задолженность, направить в БКИ исправленную информацию.
5. При отказе банка или МФО обращение в суд с иском о признании договора недействительным.

Первые четыре пункта надо выполнить как можно быстрее, действуя по возможности параллельно. В таких случаях полиция практически всегда возбуждает дело, но установить мошенников не всегда представляется возможным. Если виновник найден, вынесен обвинительный приговор, финансовая организация добровольно расторгнет договор и спишет задолженность. В случаях, когда дело будет приостановлено в связи с неустановлением подозреваемых, скорее всего, придётся идти в суд.

Использование копии паспорта мошенниками не является распространённым явлением в связи со сложностью исполнения, но случаи такие реальны. Проблема в том, что копии документов попадают мошенникам не напрямую, а заимствуются из вполне легальных источников. Поэтому отдавать копию следует только в крайних случаях.

Как правильно сделать копию (скан, ксерокс) паспорта?

Для использования ряда услуг необходима ксерокопия паспорта. Она может быть выполнена в бумажном или электронном виде. Последняя разновидность документов часто требуется для подачи заявок через портал Госуслуги. Копия документа должна соответствовать установленным требованиям.

Техническая сторона вопроса

Важно! Следует иметь ввиду, что:

• Каждый случай уникален и индивидуален.
• Тщательное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. Он зависит от множества факторов.

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выбрать любой из предложенных вариантов:

• Обратиться за консультацией через форму.
• Воспользоваться онлайн чатом в нижнем углу экрана.
• Позвонить:
  • Московская область: +7 (499) 938-42-57
  • Ленинградская область: +7 (812) 467-32-98
  • Федеральный номер: +7 (800) 350-83-26

Дублирование паспорта осуществляется при помощи ксерокопии или скан копии. В первую категорию включают результат дублирования оригинала с использованием специального устройства. Результат предоставляется на бумажном носителе.

Если необходима скан-копия, гражданин получит цифровой файл, в котором отражается информация с носителя. Перенос данных в такой формат выполняется при помощи сканирования. Копия не имеет такой же юридической силы, как и оригинал. Правовое тождество придают бумаге при помощи нотариальной заверки или квалифицированной электронной подписи.

Сканом паспорта именуют цифровую копию основного документа. Иногда документ требуется для первичного приема гражданина. Обращаясь в организацию, важно учесть локальные нормативно-правовые акты. В них отражается информация о необходимости предъявления скана или возможности использования услуги без него. Правильная копия паспорта потребуется для оформления заграничных документов и реализации иных целей.

Как правильно сделать копию паспорта?

Для снятия копии необходим оригинал паспорта и копировальный аппарат. Рекомендуется обратиться в организацию, для которой выполняется процедура, и уточнить выдвигаемые требования. Это позволит избежать ошибок и дополнительных затрат времени.

Обычно достаточно простой копии паспорта. Процедура выполняется с помощью копировального аппарата в офисе или дома. Копированию подвергаются развороты с личными данными и фотографией, а также страница с адресом прописки. Иногда учреждения требуют скопировать все страницы с отметками или паспорта полностью.

Важно! Когда требуется нотариальная копия, предстоит обратиться к нотариусу. За оказание услуги взимается плата.

Нового образца

Если необходима скан копия паспорта нового образца, на выполнение процедуры также оказывают влияние требования учреждения, в которое будет предъявлен документ. Нередко биометрический загранник копируется полностью. Потребуется отсканировать все 46 страниц. Ксерокопия выполняется на стандартном листе А4. На него можно поместить по 2 разворота. Информация размещается лишь на одной стороне бумаги.

Старого образца

Если речь идёт о копии старого загранпаспорта, требования остаются прежними. Может потребоваться копирование всех страниц. В процедуре участвуют даже те из них, где записи отсутствует. Предварительно рекомендуется уточнить правила выполнения процедуры, обратившись в орган, в который в последующем будут предоставляться документы. На одном листе размещается по 2 разворота. Информация размещается на листе А4.

Если ксерокопирование выполняется для визы, правила могут существенно различаться. Так, Испания допускает размещение на одном листе до 4 разворотов паспорта. С каждой стороны помещается по два из них.

В каком виде необходимо подавать копию?

Всё зависит от учреждения, в которое будут предоставлены документы. Уполномоченному органу может понадобиться скан паспорта или его бумажная копия. На практике большинство организаций отдают предпочтение 2 разновидности. Электронные варианты документов обычно используются лишь для ознакомления.

Как правильно заверить скан или ксерокопию?

Правом выполнять заверение документов обладает нотариус. К нему необходимо обратиться, если нужно предоставить документацию в госструктуре. При выполнении ряда юридических процедур альтернативные способы заверения бумаг отсутствуют. Аналогичными полномочиями обладают консульские учреждения.

Обычные граждане правильно заверить копию паспорта не смогут. У них отсутствует подобное право. Исключение составляют случаи, когда процедуру осуществляет индивидуальный предприниматель. Если производится обращение во внебюджетные и налоговые структуры, заверку документации осуществляет ее владелец. Для выполнения манипуляций предстоит на каждой странице написать Копия верна, проставить подпись, расшифровать ее, указать должность и отразить дату. Если присутствует печать, фиксируется ее оттиск.

Заключение

Копирование паспорта может быть осуществлено с помощью ксерокса или скана. Обычно применяется первый вариант. Электронные формы документации используются лишь для выполнения процедуры предварительного рассмотрения требования заявителя. Иногда необходимо заверение копии. Правом выполнять подобное действие обладает нотариус. Присутствует и ряд иных лиц, имеющих соответствующие полномочия.

Юрист коллегии правовой защиты. Специализируется на ведении административных и гражданских дел, возмещением ущерба страховыми компаниями, защитой прав потребителя, а также дел, связанных с незаконным сносом ракушек и гаражей.

[1]

Мошенничество: Берегите свои паспортные данные!

Всем доброго времени суток. В продолжении темы о мошенниках, в первую очередь хочу предупредить вас никогда не отправлять свои паспортные данные, а тем более их фото/сканы и данные доп документов) пусть мое предостережение и банально и понятно, что если, вдруг незнакомый человек попросит ваши данные, вы наверняка откажете))) но сборщики данных действуют по-разному и не всегда ясна их первоначальная цель — получение ваших персональных данных)
Расскажу по порядку несколько наиболее популярных схем «выманивания» ваших данных..
А в заключении расскажу, как ваши данные смогут использовать ) заранее извините, будет много текста..

Помощь в получении кредита
Многие из нас оказывались в ситуациях, когда необходимо кредитнуться, но или банки отказали по непонятной причине, или мы до них еще просто не дошли и, сидя на работе, изучаем предложения по выдаче кредитов)
Попадается нам типо «брокер» гарантия получения 100%, кредитная история не важна, оплата по факту и бла-бла-бла. А что, неплохой вариант, особенно если деньги нужны срочно)
Тут, конечно возможен вариант, что это реальный брокер и он нашару раскидать вашу заявку по разным кредитным организациям и, если вдруг кто одобрит, заработает деньгу) но а некоторые не только кинут заявку (а может и не кинут вовсе) попросят прислать сканы/фото паспорта и даже второго документа (например СНИЛС) якобы для проверки кредитной истории и подачи заявок.. Ваши персональные данные у мошенников — профит)

Розыгрыши и всяческая халява
Некоторые злодеи попросят прислать ваши сканы для подтверждения личности (а может и фото с паспортом у лица) ведь вы же выиграли приз (не обязательно письмо пришло случайно, возможно вы действительно поставили лайки под постом в паблике а-ля отдам даром, айфон за репост, выберу по лайкам и т.д.) а призы выдаются только реальным пользователям, совершеннолетних и т.д.
Отправили — у злодеев снова профит)

В поисках работы
Времена в стране тяжелые, зарплаты снижают, а то и вовсе сокращают. Многие находятся в поиске нового места работы, выкладывают резюме на различных ресурсах.. работодатели откликаются на резюме.. вот, вроде и должность норм, и зарплата, но чтобы просто так не гонять вас на собеседование, для начала необходимо выслать копии документов для проверки «службой безопасности»..
Более изощренные и профессиональные сборщики сканов даже на неделю-другую снимают офис и приглашают людей толпами на собеседования, где сами эти доки и сканируют и отпускают с обещанием перезвонить..

Продажные сотрудники
Это достойно отдельной статьи, но если вкратце — в любом салоне сотовой связи или точке продаж. Даже в банках или на стойках экспресс-регистрации кредитных карт или кредитные специалисты в гипермаркетах вас могут «обслужить» не чистые на руку сотрудники) работая за копеечную зарплату они зачастую не против поделиться вашими персональными данными с мошенниками за скромное вознаграждение)

Что-то буков получилось очень много. Если у Вас появятся вопросы по другим способам — отвечу в комментариях. А пока перейду к финальной стадии — расскажу как можно использовать эти данные)

Интернет-МФО
Хотя пик, связанный с мошенничеством через МФО прошел год-два назад и многие из них усилили меры проверки занимателя. Некоторые из МФО по прежнему позволяют взять займ с выводом на ЭПС даже без предоставления фото/скана.. в основном это происходит в том случае, если у вас положительная КИ. А если и запросят фото с паспортом или с бумажкой с кодом или словом — в бригадами людей, занимающимися таким делом всегда есть отрисовщик, который сможет в этом помочь) некоторые МФО требуют карту оформленную на получателя займа, но и тут в команде есть сотрудник банка, который эту карту откроет на ваш скан)

Регистрации/идентификации
Имея на руках сканы ваших документов злодеи могут через своих сотрудников в салонах связи или банках оформить на вас сим-карты, банковские карты или произвести идентификацию ЭПС, а потом продать это добро на теневых форумах. А как их использует покупатель — остается загадкой, но то что они будут использованы в грязных схемах — 1000% . На них могут идти деньги начиная от безобидных разводов и заканчивая $$ за наркоту.. приятного мало, согласитесь?

Продажа сканов
Предположим, что у сборщика сканов нет знакомых ни в салонах связи ни в банках и сам он с ними сделать ничего не сможет. Но и тут ему на помощь приходят теневые ресурсы на которых он, в зависимости от качества комплекта и кол-ва доп документов, сможет просто продать их более опытным мошенникам по цене от 50 р за комплект)) а далее те мошенники смогут сделать с ними все вышеописанное.

НПФ
Часто комплекты с доп документами массово покупают сотрудники-агенты негосударственных пенсионных фондов.. их зарплата зависит от кол-ва людей переоформить свои сбережения в их НПФ. А что для этого нужно? Правильно — ваши данные и закорючка на заявлении.

[3]

Будьте внимательны) Мошенники повсюду)))
На все дополнительные вопросы по возможности отвечу в комментариях

Для чего сканируют первую страницу паспорта

У меня такой вопрос. На неделе намечается перевод на вьетнамский язык в одном банке, так этот банк через бюро переводов при помощи которого со мной общается, требует выслать ему копию диплома (что можно понять — хотят удостовериться, имею ли я специализацию на перевод) и копию ВСЕХ страниц паспорта! А вот это им на фига интересно? Бюро сказало, что для пропускной системы в банк.

Так ли все просто? Учитывая, что перевод будет про ипотеку, как-то не очень хочется быть настолько аффилированным с отношениями банка-клиента.

У меня такой вопрос. На неделе намечается перевод на вьетнамский язык в одном банке, так этот банк через бюро переводов при помощи которого со мной общается, требует выслать ему копию диплома (что можно понять — хотят удостовериться, имею ли я специализацию на перевод) и копию ВСЕХ страниц паспорта! А вот это им на фига интересно? Бюро сказало, что для пропускной системы в банк.

Так ли все просто? Учитывая, что перевод будет про ипотеку, как-то не очень хочется быть настолько аффилированным с отношениями банка-клиента.

А светиться в банковской системе (или не только в ней) — хочется? Посылайте (не в смысле — посылайте копию) смело. Для пропускной системы банку нужно знать только Ваше ФИО, а при проходе (физическом), показываете паспорт. Копии не оставляйте ( а то потом ипотеку на Вас оформят -случаи были). Я бы и копию диплома не давал, предъявить — пожалуйста, а так — фигушки.

А светиться в банковской системе (или не только в ней) — хочется? Посылайте (не в смысле — посылайте копию) смело. Для пропускной системы банку нужно знать только Ваше ФИО, а при проходе (физическом), показываете паспорт. Копии не оставляйте ( а то потом ипотеку на Вас оформят -случаи были). Я бы и копию диплома не давал, предъявить — пожалуйста, а так — фигушки.

Да дело в том, что уже и отправил даже копии — правда, не в банк, а в бюро переводов пока что.

А вот то, что возьмут и оформят на меня чего-нибудь — тоже опасаюсь. Вот и есть мысль — попросить бюро переводов (они еще вряд ли письмо открыли, т.к. выходные) им ничего не посылать.

. Вот и есть мысль — попросить бюро переводов (они еще вряд ли письмо открыли, т.к. выходные) им ничего не посылать.

Что мошенники могут сделать с потерянными паспортами или паспортными данными

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы. При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется. В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

Большие неприятности

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов. Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта. После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств. «Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита. Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление. «Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи. Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать. «В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность. Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети. Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Какие страницы паспорта сканировать при отправке документов на регистрацию при помощи ЭЦП?

Согласитесь, что данный вопрос совсем не праздный, т.к. объем всех страниц при сканировании превышает 4,5 мб. Да и время для сканирования тратится достаточно много.

Мы задали вопрос в ФНС.

и получили следующий ответ:

☝ В соответствии с подпунктами «а»-«е» пункта 2 статьи 5 Федерального закона от 8 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и предпринимателей» в отношении индивидуального предпринимателя — гражданина РФ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей включаются следующие сведения: фамилия, имя и (в случае, если имеется) отчество; пол; дата и место рождения; гражданство; место жительства в Российской Федерации; данные основного документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

Учитывая вышеизложенное, а так же положения пунктов 8-10 описания бланка паспорта гражданина Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 года № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации», представляемая в регистрирующий орган в соответствии с подпунктом «б» пункта 1 статьи 22.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года №129-ФЗ копия паспорта гражданина Российской Федерации может содержать вторую и третью страницы, а также страницы с пятую по двенадцатую, на которых проставлены отметки о регистрации гражданина и снятии его с регистрационного учета по месту жительства.

В переводе на простой язык это означает, что копировать нужно только основной разворот паспорта и заполненные страницы с пропиской.

К сожалению, отказы в связи с предоставлением частично отсканированного паспорта продолжаются. Инспекторов проверяющих документы можно понять. В законе указано, что нужно предоставить не «выдержки из паспорта», а «копию документа удостоверяющего личность». По логике — копия документа тогда «копия», когда она воспроизводит полностью оригинал документа. Таким образом, электронная копия паспорта — это сканкопии всех его страниц.

Как поступать вам, решайте сами. Но сдается мне, что немногие прислушаются к рекомендации из письма ФНС, т.к. риск получить отказ при частичном сканировании документа удостоверяющего личность достаточно велик.

☝ Мы продолжим публикацию переписки с ФНС по вопросам, связанным с регистрацией документов при помощи ЭЦП. Ждем от вас вопросов и мнений.

Будем признательные, если вы поделитесь своей практикой по данному вопросу.

Сканирование паспорта и другие вопросы обработки ПД

Как комментирует трудовое законодательство требования службы охраны отсканировать паспорт или переписать с него информацию для пропуска в здание или офис? Может ли соискатель отказать в предъявлении документа при трудоустройстве? В каких случаях работодателю не требуется согласие сотрудника на обработку персональных данных?

С 19 мая статья 85 Трудового кодекса РФ, содержавшая понятия персональных данных и их обработки, утратила силу в связи с принятием Закона от 19 декабря 2005 г. No. 160-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных» и Закона от 27 июля 2006 г. No. 152-ФЗ «О персональных данных» в новой редакции. Спешим успокоить, что внесенные изменения в целом на порядок работы организаций с персональными данными сотрудников и соискателей не повлияли. Данные изменения, а скорее уточнения в формулировках, понадобились для того, чтобы привести российское законодательство о персональных данных в соответствие с международными обязательствами в рамках деятельности по ратификации Конвенции. Чтобы не было противоречий в понятиях, теперь будут применяться единые определения персональных данных и их обработки, закрепленные в Законе No. 152-ФЗ, независимо от того, в какой сфере деятельности возникла необходимость такие данные обрабатывать (трудовой, пенсионной, социальной и т.п.).

В продолжение темы хотелось бы остановиться на ряде вопросов, которые достаточно часто возникают на практике.

Например, законно ли сканировать паспорта посетителей на службе охраны при входе в офис или здание?

Нужно понимать, что в большинстве случаев вся обработка персональных данных идет с согласия самого гражданина. Поэтому если он не доверяет охранной службе компании, в которую пытается пройти, то, естественно, может не давать свой паспорт, но и рассчитывать на пропуск в здание в такой ситуации вряд ли стоит. Как правило, требование отсканировать паспорт следует из внутренних регламентов охранного бюро с целью регистрации посетителей. Особенно настойчивые могут запросить такую инструкцию и убедиться, действительно ли требуется сканирование или охраннику достаточно переписать ваши ФИО и номер паспорта. Выбор в пользу сканирования зачастую объясняется тем, что это гораздо быстрее, нежели переписывать данные вручную, и к тому же гарантированно избавляет от ошибок в виде описок или проблем с неразборчивым почерком охранника. При этом представители охранной службы, сканируя данные, одновременно берут на себя и обязательство по их защите,поэтому в случае использования не по назначению могут быть привлечены к дисциплинарной (вплоть до увольнения), материальной, административной или даже уголовной ответственности. Об этом говорится в статье 90 Трудового кодекса РФ.

Аналогичный подход действует и в ситуации, когда сотрудник службы персонала желает отсканировать паспорт соискателя или предлагает заполнить паспортные данные в анкете. Претендент на вакантную должность всегда может отказать в предоставлении паспорта и сведений о его реквизитах, но должен понимать, что это может сыграть не в его пользу — работу предложат более сговорчивому кандидату, который проявил доверие к потенциальному работодателю. Более того, паспорт — это один из документов, который гражданин, поступающий на работу, обязан предъявить в силу требований статьи 65 Трудового кодекса РФ. В ином случае работодатель имеет все основания отказать в трудоустройстве, и в его интересах данный факт выяснить до того момента, когда остальным претендентам уже дадут от ворот поворот.

Что касается обработки персональных данных уже работающих граждан, то действующее законодательство предоставляет работодателям достаточно широкие возможности, в т.ч. и без дополнительного согласия сотрудника. К случаям, когда согласие работника на обработку не требуется, относится, в частности, передача сведений в:

[2]

• Пенсионный фонд РФ (ст. 9 Закона от 1 апреля 1996 г. No. 27-ФЗ);
• налоговые органы (ст. 24 НК РФ);
• фонды социального и медицинского страхования (ст. 15 Закона от 24 июля 2009 г. No. 212-ФЗ);
• военные комиссариаты (ст. 4 Закона от 28 марта 1998 г. No. 53-ФЗ),
• а также иные ведомства (суды, прокуратуру и т.п.), когда обязанность передачи им сведений, относящихся к персональным данным сотрудника, закреплена за работодателем законом либо необходима для достижения установленных законом целей.

Кроме того, как следует из пунктов 1-5 разъяснений Роскомнадзора от 14 декабря 2012 г., согласие не потребуется,если:

• обязанность по обработке предусмотрена законодательством, в том числе требует опубликования и размещения персональных данных сотрудников в сети Интернет (например, Законом от 21 ноября 2011 г. No. 323-ФЗ,Законом от 9 февраля 2009 г. No. 8-ФЗ и рядом иных актов);
• проводится обработка персональных данных близких родственников сотрудника в объеме, предусмотренном личной карточкой, а также в случаях получения алиментов, оформления социальных выплат и допуска к государственной тайне;
• обработка сведений о состоянии здоровья сотрудника относится к вопросу о возможности выполнения им трудовой функции;
• обработка данных связана с выполнением сотрудником должностных обязанностей, в том числе при его командировании;
• обработка персональных данных проводится при осуществлении пропускного режима на территорию служебных зданий и помещений работодателя, при условии что организацию пропускного режима работодатель осуществляет собственными силами.

Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д. Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Паспорт РФ – основной документ гражданина

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет , после чего в 20 и 45 лет подлежит замене . Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных , если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения . Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ .

Какие паспортные данные используют мошенники

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа , а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации , также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ .

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим. А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Сайты и форумы

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Данные о кадрах в организациях

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Банковские служащие

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы ( ГИБДД , ГУВМ МВД , ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Оформление кредитов и займов

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Мошенничество в онлайн-играх

Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.

Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы. Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть. Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.

Мошенничество в интернете

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

В случае взлома преступниками такой аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций. Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

Как защититься от действий мошенников

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Мошенники узнали паспортные данные – что делать

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт .

Д.А. Дружинин

Апрель 2017 – . Юрист миграционного портала 100migrantov.ru.
В 2017 году Решением государственной экзаменационной комиссии была присвоена квалификация «магистр».
С 2013 года Работа в сфере защиты прав иностранных граждан и лиц без гражданства в судах и ФМС России.

2 comments on “ Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы ”

я обнаружил подделку свидетельства о рождении. Входе собственного расследования заявил в прокуратуру с целью проверки в отделе ЗАГС, в процессе проверки я выясняю, что паспорт подделан также. Как мне быть и чо мне делать.

“недобросовестность служащих” очень мило .. это не недобросовестность, а самый настоящий преступный умысел либо преступная халатность. называйте вещи своими именами.

Источники

1. 
   Медведев, М. Ю. Аукционы. Проведение, участие, судебные споры. Справочник инвестора / М.Ю. Медведев, А.М. Насонов. — М.: Юстицинформ, 2013. — 224 c.
2. 
   Молчанов, В.И. Огнестрельные повреждения и их судебно-медицинская экспертиза: Руководство для врачей / В.И. Молчанов, В.Л. Попов, К.Н. Калмыков. — М.: Медицина, 2014. — 272 c.
3. 
   Малько, Александр Васильевич Теория государства и права в вопросах и ответах. Учебно-методическое пособие / Малько Александр Васильевич. — М.: Дело, 2016. — 445 c.
4. Чепурнова, Н. М. Судебная защита в механизме гарантирования прав и свобод. Конституционно-правовой аспект / Н.М. Чепурнова, Д.В. Белоусов. — М.: Юнити-Дана, Закон и право, 2014. — 168 c.
5. Виноградов, И.В.; Гладких, А.С.; Крюков, В.Н и др. Судебно-медицинская экспертиза; М.: Юридическая литература, 2012. — 320 c.